Investiční svět se mění – stačí se podívat, jak velkou mediální pozornost si kvůli výkyvům na trhu v posledních dvou letech získal. Klienti se i proto o investice zajímají více než kdy dříve a od svých poradců očekávají komplexní pohled na správu majetku, nikoliv jen doporučení jednotlivých produktů. S tím se proměňuje i role finančních poradců a institucí, které jim poskytují zázemí.
A právě na tuto změnu reaguje platforma Atlantik. Ta vznikla s ambicí zjednodušit poradcům práci s investicemi a nabídnout jim prostředí, ve kterém mohou efektivně obsluhovat své klienty. „Role finančního poradce se výrazně profesionalizuje. Dnes už nejsou ,pouhými‘ prodejci produktů, ale vzdělanými partnery, kteří klientům pomáhají zorientovat se v komplexním prostředí a bezpečně budovat majetek,“ říká Tomáš Martinec, generální ředitel J&T Investiční společnosti, která Atlantiku poskytuje své investiční know-how.
Technologie mají pomáhat, ne komplikovat
Podstatou Atlantiku bylo přijít s platformou, která nenabídne jen další systém, ve kterém se dají pouze zadávat investice. Podle Jana Hataše, obchodního manažera Atlantiku, dnes už poradci potřebují nástroj, který jim skutečně šetří čas a propojuje jednotlivé části jejich práce: „Atlantik stavíme tak, aby měli co nejvíce procesů na jednom místě, od onboardingu klienta přes výběr investic až po následnou práci s portfoliem. Chceme být praktickým nástrojem pro každodenní práci poradce.“
Platforma umožňuje zmíněný rychlý onboarding včetně BankID a u větších partnerů nabízí také API napojení na jejich vlastní systémy. Důležitou roli přitom hraje i zpětná vazba samotných poradců. Na jejím základě Atlantik průběžně upravuje uživatelské prostředí, rozšiřuje funkcionality i produktovou nabídku.
Během prvního roku fungování platforma překročila miliardu korun ve zprostředkovaných investicích a zasmluvnila více než dva tisíce klientů. „První miliarda je pro nás především potvrzením, že o tento směr je na trhu zájem. Rozhodně ji nevnímáme jako cílový stav. Pořád máme řadu oblastí, které chceme rozvíjet a doplňovat podle potřeb našich partnerů,“ říká Hataš.
Investování stojí na důvěře a dlouhodobosti
Proměna trhu však není spojena jen s digitalizací, kterou Atlantik nabízí. Významným tématem posledních let je také nástup umělé inteligence. Podle Tomáše Martince může být velkým pomocníkem, zároveň ale přináší nová rizika: „AI dramaticky proměňuje trh. Uživatel má dnes v kapse globální možnosti, ale investování není jen o technologiích a datech. Ve velké míře je o lidském chování a emocích. Umělá inteligence dokáže v mnohém pomoci, ale může také komplikovat rozhodování nebo ho nepřirozeně ovlivňovat.“
Právě důvěra je podle Martince hodnotou, která ani v době technologických změn neztrácí na významu – i ve vztahu k poradcům a jejich klientům. „Pamatuji dobu, kdy se stamilionové obchody uzavíraly po telefonu a podané slovo platilo bez výjimky. Věřím, že lidská integrita a důvěra zůstávají základním kamenem byznysu bez ohledu na technologický pokrok,“ říká.
Stejně důležitý je i dlouhodobý přístup k investování. Ten ostatně rezonuje také letošním ročníkem konference Colors of Finance, jejímž generálním partnerem je právě Atlantik. „V investičním světě je zásadní eliminovat prvek náhody a mimořádného štěstí. Dlouhodobě udržitelný byznys stojí na schopnosti úspěšně opakovat správnou strategii po desítky let. Důležitá je důkladná analýza, diverzifikace a schopnost správně vyhodnocovat rizika,“ vysvětluje Martinec.
Takový přístup se promítá i do samotného rozvoje platformy. Atlantik nechce být uzavřeným prostředím postaveným pouze na produktech jedné skupiny. Vedle fondů J&T proto postupně rozšiřuje nabídku o další investiční společnosti a správce, aby poradci mohli pro své klienty sestavovat kvalitní a skutečně diverzifikovaná portfolia.
Přirozený partner konference Colors of Finance
Podpora vzdělávání, sdílení zkušeností a otevřené odborné diskuze je hlavním důvodem, proč se Atlantik letos stal generálním partnerem konference Colors of Finance. „Název konference v sobě nese pestrobarevnost a košatost, což přesně vystihuje i filozofii Atlantiku. Chceme poradcům nabídnout široké možnosti, kvalitní zázemí a prostor pro odborný růst. Spojení s největší konferencí v oboru je pro nás naprosto přirozeným krokem,“ dodává Martinec.
Stejně jako samotná konference je i Atlantik postaven na myšlence, že dlouhodobý úspěch nevzniká jedním správným rozhodnutím, ale soustavnou prací, vzděláváním a budováním důvěry. A právě v tom vidí jeho tým budoucnost moderního investičního poradenství.
Některé části článku vznikly na základě rozhovoru Tomáše Martince (J&T Investiční společnost) a Petra Valenty (Colors of Finance) pro televizi A11, který byl odvysílaný 4. 9. 2026. Televize A11 je mediálním partnerem Colors of Finance.