Zkušenosti několika firem se propojují v NUDA
Na českém a slovenském finančním trhu se propojují technologie a zkušenosti, které finanční poradci využívají při své každodenní práci. Základy NUDA vznikly letos v březnu spojením s CreaSoftem. Součástí skupiny je také EFPA, která dál působí jako nezávislá certifikační autorita pro finanční profesionály. Nyní se přidávají EUCS Analytics a Verzuz. Společně přinášejí to nejlepší ze své dosavadní práce, produkty prověřené každodenním provozem i zkušenosti lidí, kteří rozumějí technologiím stejně dobře jako finančnímu trhu. EUCS Analytics se dlouhodobě soustředí na oblast životního pojištění, zatímco Verzuz se zaměřuje na autopojištění. Rozsah tohoto technologického zázemí je významný už dnes. V systémech společností, které NUDA propojuje, se spravují více než 3 miliony aktivních smluv a finanční zprostředkovatelé jejich prostřednictvím obsluhují přes 1,5 milionu lidí v Česku a na Slovensku. Finanční trh se zároveň profesionalizuje a nároky rostou na všech stranách. Klienti očekávají služby, které jsou digitálně pohodlné a zároveň odborně kvalitní. Zkušení poradci si mohou vybírat, s jakými nástroji chtějí pracovat. Pro brokery, zprostředkovatelské sítě, banky a pojišťovny se proto kvalita technologického zázemí stává důležitou součástí jejich konkurenceschopnosti. Právě na tyto potřeby reaguje společná produktová nabídka NUDA. Propojuje systémy pro správu klientů a smluv, srovnávání a sjednávání produktů, metodiky, datovou analytiku, automatizaci a vzdělávání. Jednotlivá řešení lze využívat samostatně a podle potřeb organizace je postupně propojovat.
Co to přinese finančnímu poradci?
Pro finančního poradce má platforma znamenat ucelenější přehled o klientovi, dostupné produktové informace a metodiky i méně administrativy. Více času tak může věnovat samotnému poradenství, péči o klienty a rozvoji svého obchodu. Přínos má pocítit také koncový klient. Propojení má znamenat rychlejší a pohodlnější vyřízení jeho požadavků, méně opakovaného dodávání informací a poradenství, které lépe vychází z jeho skutečné situace. Digitální služby a osobní péče poradce tak mohou přirozeně navazovat. Pro brokery, zprostředkovatelské sítě, banky a pojišťovny přináší propojení dat a procesů lepší přehled o obchodě, provozu i kvalitě poskytovaných služeb. Pomáhá jim řídit distribuci, rychleji zavádět nové produkty a nabídnout zkušeným poradcům prostředí, ve kterém chtějí pracovat.
Roky praxe jsou v éře AI náskok
Ve finanční distribuci rozhodují detaily. Důležité je, co je ve smlouvě, jak funguje konkrétní produkt a co potřebuje poradce při jednání s klientem. Právě tuto znalost přinášejí jednotlivé týmy NUDA do dalšího vývoje. AI už dnes využívají přímo v platformě, při tvorbě produktů i v každodenním fungování firmy. Další vývoj má konkrétní směr. Systémy mají samy zpracovávat dokumenty, propojovat informace o klientovi a připravovat poradci podklady pro jeho práci. Zkušenosti lidí, kteří obor roky budovali, přitom pomáhají určit, co skutečně zjednoduší práci a zlepší služby. Pro zákazníky je podstatné, že s každým technologickým posunem nemusí začínat znovu. NUDA chce nové možnosti přinášet přímo do nástrojů, které už používají. Společný tým a kapitálové zázemí jí dávají prostor investovat do vývoje ve větším měřítku.
Z domácího zázemí do Evropy
NUDA chce vybudovat evropskou platformu pro finanční distribuci a už dnes připravuje vstup do Německa a Polska. Opírá se přitom o řešení prověřená každodenním provozem v Česku a na Slovensku a o zkušenosti s mezinárodním finančním byznysem. Součástí expanze je přizpůsobení řešení místním produktům, pravidlům a způsobu práce. Společný tým a zázemí mají vytvořit prostor pro využití dosavadních zkušeností a technologií také na dalších evropských trzích.
Investičně za NUDA stojí ONE BOND Jiřího Patáka a SISU Investment Josefa Novotného. Vedle kapitálu přinášejí zkušenosti s budováním firem, finančními službami a mezinárodním rozvojem. Odborný a manažerský tým tvoří Tomáš Koníček, Tomáš Síkora, Zdeněk Santler, Dan Šafrán a Tomáš Melichárek spolu se svými kolegy. Česko a Slovensko přitom zůstávají zázemím dalšího rozvoje. Tady jednotlivé společnosti získaly zkušenosti, vznikly jejich produkty a zákazníci jim dali důvěru. Právě na těchto základech chce NUDA stavět při dalším rozvoji doma i na evropských trzích.