Inspirujte se
Vzdělávejte se

Úvodní slovo moderátorky konference Colors of Finance

V byznysu se často mluví o výkonu, číslech a růstu. Méně už o tom, co všechno za nimi skutečně stojí. V rozhovoru s Václavem Novákem nabídneme pohled na byznys z perspektivy člověka, který se dlouhodobě pohybuje v prostředí firemních krizí, složitých rozhodnutí a práce s důvěrou. Otevřeme témata, o kterých se často mluví, ale málokdy jdou do hloubky. Finanční gramotnost, etika ve vztahu ke klientům, dlouhodobé budování byznysu nebo význam osobních vztahů. Právě v těchto oblastech se láme rozdíl mezi krátkodobým úspěchem a dlouhodobě udržitelným byznysem. Dotkneme se také mezigeneračního pohledu na finance, proměny očekávání klientů i role důvěry a slušnosti v prostředí, kde se často rozhoduje pod tlakem výkonu. Rozhovor o tom, jak dělat byznys tak, aby obstál nejen dnes, ale i v dlouhodobém horizontu.

Jak dnes reálně přemýšlet o budování důchodu klienta v prostředí, kde se vedle tradičního doplňkového penzijního spoření objevují nové možnosti, jako je DIP a zároveň roste význam individuálních investičních strategií.

Otevřeme debatu o tom, jaké místo má dnes penzijní spoření v portfoliu klienta, kde jsou jeho limity a v čem naopak dává smysl. Diskuze se dotkne také role státu, regulace, poplatků, výnosů i flexibility jednotlivých řešení.

Klíčovou otázkou nebude, který produkt je „nejlepší“, ale jak jednotlivé nástroje kombinovat a jak k důchodové strategii přistupovat tak, aby dávala smysl v dlouhodobém horizontu i v praxi finančního poradenství.

Umění se dnes stále častěji posouvá z čistě estetické roviny do světa investic a správy majetku. Vedle emocí a kulturní hodnoty vstupuje do hry také otázka dlouhodobého zhodnocení, stability a role alternativních aktiv v investičním portfoliu.

V debatě propojíme svět umění a financí prostřednictvím diskuse sběratele, kurátorky, umělce a zástupců projektu i fondu zaměřeného na investice do umění. Otevřeme téma toho, jak vzniká hodnota uměleckého díla, jak se v čase proměňuje pohled trhu na současné umění a jakou roli hrají emoce, odbornost i kapitál.

Diskuze se zaměří také na to, jak se umění zpřístupňuje širšímu publiku, od tradičního sběratelství až po nové formy investování prostřednictvím fondů. Vznikne tak pohled na celý ekosystém současného umění.
Cílem je ukázat a představit, kde se potkává kreativita s investicí, jak vzniká hodnota mimo tradiční trhy a proč se umění stává stále důležitější součástí moderního portfolia.

Většina firem v našem oboru hledá nové spolupracovníky na pracovních portálech, přes náborové kampaně nebo oslovováním lidí, se kterými nemají žádný vztah. Přitom často přehlíží ten nejcennější zdroj, který už dávno mají – vlastní klienty.

Na této přednášce ukážu, proč věřím, že nejlepší obchodníci, poradci i budoucí lídři vyrůstají z dlouhodobě budovaných vztahů založených na důvěře.

Podělím se o konkrétní zkušenosti z budování firmy, ve které významná část týmu přišla právě z řad klientů a jejich doporučení. Ukážu, jak vytvářet prostředí, díky kterému lidé nechtějí být jen vašimi klienty, ale chtějí se stát součástí toho, co budujete.

Pokud hledáte způsob, jak přirozeně přitahovat ty správné spolupracovníky a budovat silný tým, odnesete si principy, které můžete začít využívat hned druhý den.

Představení modelu developmentu v rámci fondu, který umožňuje investorům participovat na developerské marži bez přímého podstupování developerského rizika. Na konkrétním číselném příkladu bude vysvětlen celý proces realizace developmentu, vznik developerské marže a její následné promítnutí do hodnoty investičních akcií fondu.

Private equity v Česku bývá vnímáno černobíle – buď jako „kobra, co vysává firmy““, nebo jako všelék na financování růstu. Realita je složitější: český PE trh sice roste, ale ve srovnání se zavedenými trhy v západní Evropě a USA zůstává nezralý – chybí mu hloubka zkušených týmů, širší LP základna i přístup k operativnímu know-how, které mají mezinárodní fondy.

Na workshopu projdeme klíčové mýty o českém PE trhu i to, kde je kritika naopak oprávněná – a proč je zahraniční expertiza často chybějícím článkem mezi českými PE skupinami a jejich západními protějšky.

Odnesete si:

• Střízlivý, datově podložený pohled na to, kde český PE trh skutečně stojí – včetně jeho limitů;
• Konkrétní příklady know-how, které českým fondům nejvíc chybí, a jak si ho zavedené trhy budovaly;
• Argumenty pro rozlišení oprávněné kritiky od zjednodušených mýtů;
• Prostor na vlastní dotazy přímo na praktika z oboru.

Nenechte si ujít exkluzivní vernisáž s odborným výkladem přímo v prostorách Galerie GONG! Prohlídky budou probíhat během všech půlhodinových přestávek mezi programovými bloky, a to počínaje první přestávkou od 11:15.

Sraz účastníků: Vždy u ELITE15 STAGE

Registrace: Místo na prohlídce je nutné si předem rezervovat skrze aplikaci EVENTEE

Upozornění: Kapacita jednotlivých prohlídek je omezená.

Investiční byt byl dlouhé roky symbolem jistoty. Ceny rostly, nájmy rostly a zdálo se, že na nemovitostech nejde prodělat. Jenže platí to ještě dnes? Nebo jsme si z „cihly“ udělali investiční modlu, která už dávno neodpovídá realitě?

Tři pohledy z první linie realitního trhu. Hypoteční expert Libor Ostatek spočítá, jestli dnes investiční byt při současných cenách a úrokových sazbách vůbec vychází. Kirill Juran, výkonný ředitel společnosti smpl_, nabídne datový pohled a otevře otázku, zda Češi nepřeceňují výnosy z nemovitostí na úkor jiných investic. A Marek Cifr, známý jako Nákupčí nemovitostí, přinese zkušenosti přímo z trhu a ukáže, kde se podle něj příležitosti stále skrývají.

Má ještě smysl kupovat byt na pronájem? Vyplatí se víc Praha, regiony, nebo už úplně jiná aktiva? Jak spočítat skutečný výnos, když do hry vstupují náklady, daně i riziko neobsazenosti? A je česká víra v nemovitosti stále racionální nebo už jede jen na strvačnost?

Hypoteční trh je postavený na spolupráci bank a finančních poradců. V praxi ale často vzniká otázka, kde tato spolupráce končí a začíná střet o klienta.

V diskuzi otevřeme téma role poradce v hypotečním procesu, zda je skutečným zástupcem klienta, nebo spíše distribučním kanálem banky. Řeč bude o tom, kdo dnes skutečně řídí vztah s klientem, jak probíhá komunikace mezi bankou a poradcem a kde vznikají největší třecí plochy.

Zaměříme se na konkrétní témata z praxe, jako je transparentnost schvalovacích procesů, přístup k informacím, přímá komunikace bank s klienty nebo otázka refinancování a „přebírání“ klienta.
Cílem panelu je nabídnout otevřený pohled na to, jak dnes funguje spolupráce mezi bankami a poradci, kdo nese odpovědnost za jednotlivé kroky a kam se tento vztah bude vyvíjet v budoucnu.

Prezentace a investiční prospekty často slibují atraktivní dvouciferné výnosy a bezproblémový růst. Dnešní trh ale čelí vysokým nákladům na kapitál, drahé výstavbě, pomalému povolování a přísnější regulaci.

V diskuzi nahlédneme pod pokličku současného nemovitostního byznysu. Zaměříme se na to, jak se reálně tvoří hodnota projektů, v čem spočívají skrytá úskalí fondových a majetkových struktur a jak se řídí riziko v momentě, kdy se plány potkají s tržní realitou.

Jak vznikají investiční rozhodnutí, která ovlivňují složení fondů? Jak konkrétně portfolio manažeři vybírají jednotlivé investice, jak přebírají správu zavedených fondů a jaké to je každý den rozhodovat o miliardách korun ve správě a nést za tato rozhodnutí odpovědnost?

Portfolio manažeři J&T Investiční společnosti Martin Seyček, Štěpán Hájek a Marek Ševčík vás vezmou do zákulisí své práce a představí proces tvorby investičních rozhodnutí od prvotní myšlenky až po její realizaci v portfoliu. Podělí se také o zkušenosti s převzetím a řízením fondů J&T Opportunity, J&T Energy a J&T Dividend.

Workshop nabídne otevřený pohled na rozhodování v reálném čase, investiční příležitosti i omyly, ze kterých se portfolio manažeři během své kariéry poučili.

Na workshopu SCHEJBAL & PARTNERS se seznámíte s novou architekturou AML, přímou aplikací evropských AML předpisů a novou českou úpravou.

Na co se zaměříme:

• Nová architektura AML – přímá aplikace evropských AML předpisů a nová česká úprava
• Hodnocení rizik 2.0 – silnější důraz na vlastní hodnocení rizik klienta, produktu, distribuce atd.
• KYC podle jednotných pravidel EU
• Skutečný majitel – vyšší standard ověření
• Tvrdší regulace, dohled a sankce, registry povinných osob a odpovědnost managementu

Worskop ukáže, jak Češi doopravdy investují: sami nebo s poradcem a co jejich volba v praxi znamená. Představíme data z exkluzívního průzkumu. Rozplétáme typické motivace, nejčastější chyby i kontext, kdy a na základě čeho se investor o této volbě rozhoduje. Připravili jsme srovnání skutečných přístupů: kdy dává smysl poradce, kdy naopak vlastní disciplína, a jak se tato volba projevuje v investování Čechů

Nenechte si ujít exkluzivní vernisáž s odborným výkladem přímo v prostorách Galerie GONG! Prohlídky budou probíhat během všech půlhodinových přestávek mezi programovými bloky, a to počínaje první přestávkou od 11:15.

Sraz účastníků: Vždy u ELITE15 STAGE

Registrace: Místo na prohlídce je nutné si předem rezervovat skrze aplikaci EVENTEE

Upozornění: Kapacita jednotlivých prohlídek je omezená.

Private Equity bylo dlouhá léta doménou velkých institucionálních investorů. Dnes se ale tento svět otevírá – nové struktury slibují nižší vstupní bariéry, větší flexibilitu a dostupnost pro širší okruh investorů. Co se ale mění pod povrchem? Znamená „demokratizace“ skutečnou příležitost, nebo jen jinak zabalený kompromis mezi výnosem, likviditou a rizikem?

Diskuze nabídne pohled zevnitř trhu: jak fungují nové evergreen struktury, kde jsou jejich limity a na co by si měli dát investoři i poradci pozor. Jak odemknout potenciál demokratizace a vyvarovat se chyb?

Panelová diskuze zaměřená na vztah mezi finančním poradcem a společností, která mu poskytuje zázemí, v době, kdy se poradenství stále více posouvá směrem k podnikání.

Otevřeme otázku, zda jde o skutečné partnerství, nebo spíše servisní model, a kde leží hranice vzájemného vlivu.

V diskuzi se zaměříme na to, jak mohou poradci ovlivňovat fungování těchto společností, zda mají reálný prostor podílet se na jejich směřování a jak v praxi funguje spolupráce mezi oběma stranami.

Druhou klíčovou rovinou bude podpora podnikání, jak společnosti poskytující zázemí pomáhají poradcům růst, budovat značku, rozvíjet klientský kmen a posouvat se z role „prodejce“ do role podnikatele.

Cílem panelu je nabídnout otevřený pohled na to, co dnes kvalitní spolupráce znamená, kde jsou její limity a jak z ní mohou obě strany vytěžit maximum.

Měla to být krátká zkušenost v Londýně. Nakonec Eva Dvořáková strávila velkou část své kariéry v mezinárodním finančním prostředí a působila ve společnostech jako Citi, Deutsche Bank nebo Western Union. Dnes jako ředitelka obchodu a distribuce INVESTIKA přenáší tuto zkušenost do českého investičního byznysu.
S Janem Novotným bude mluvit o rozhodnutích a zkušenostech, které formovaly její kariéru, o ženském leadershipu i o tom, co vidí před sebou. Jak se mění investoři a jejich očekávání? Kde dnes hledat příležitosti a jak se rozhodovat v době nejistoty? A co s finančním světem udělají umělá inteligence, nové technologie a geopolitika?

Než na dům dáte štuk, potřebujete základy a nosné zdi. Víme, jak postavit nástroj, který neřeší jen to hezké, ale pomůže Vám projít celým procesem.

Ukážu architekturu, na které nová verze systému stojí: jednu produktovou databázi jako zdroj pravdy o každém nástroji, cílový trh, který se nepočítá jednou při podpisu, ale při každém kroku nad celým portfoliem klienta, a jasnou hranici mezi zprostředkováním a poradenstvím, kterou hlídá systém.

Žádná prezentace budoucích featur. Konstrukce, na které můžete stavět svoji práci.

Co si odnesete:

• Jak funguje produktová databáze, ze které BT Invest čerpá, a co to pro vás znamená v praxi
• Jak systém vyhodnocuje cílový trh nad celým portfoliem klienta, ne jen nad jedním obchodem
• Kam se posouvá nabídka nástrojů a proč zrovna tímhle směrem

Jak fond dochází k hodnotě nemovitosti? Kdo ocenění navrhuje, kdo ho kontroluje a jaké metody se při něm reálně používají? Na konkrétním příkladu nákupu nemovitosti v centru Prahy vám ukážeme celý proces. Od zadání znalci až po promítnutí do účetních ukazatelů fondu.

Získáte jasnou odpověď na otázku, kterou vám dřív nebo později položí každý klient: co přesně stojí za pohybem hodnoty fondu.

Investice dnes nejsou jen o výnosu. Jsou o schopnosti číst riziko, rozumět hodnotě aktiv, správně načasovat vstup i exit — a umět se rozhodovat i tam, kde tabulka nestačí. Podíváme se na investiční svět z nadhledu, jak jej ovlivňuje hospodářská situace, úrokové sazby, inflace….

Co dnes dává smysl? Kde vzniká skutečná hodnota? Co je důležité a proč?
Přijďte se zeptat na to, co vás zajímá. Diskuse je pro všechny, kteří chtějí investičnímu světu opravdu rozumět.

Bez prezentace plné buzzwordů.
Bez rad a doporučení, s prostorem pro otázky těch, kdo chtějí lépe rozumět přemýšlení investorů s více než dvacetiletou zkušeností, proč staví na kombinaci kapitálu, know-how a aktivního řízení, jak pracují s principy skin in the game, hands-on přístupem, dlouhodobostí, respektem a férovostí.

Nenechte si ujít exkluzivní vernisáž s odborným výkladem přímo v prostorách Galerie GONG! Prohlídky budou probíhat během všech půlhodinových přestávek mezi programovými bloky, a to počínaje první přestávkou od 11:15.

Sraz účastníků: Vždy u ELITE15 STAGE

Registrace: Místo na prohlídce je nutné si předem rezervovat skrze aplikaci EVENTEE

Upozornění: Kapacita jednotlivých prohlídek je omezená.

Jak si zachovat nadhled ve světě, který se neustále zrychluje? A co nás historie může naučit o moderním úspěchu?

František Kinský v inspirativním rozhovoru poodhalí, jakou sílu má v moderním světě trpělivost, kontinuita a odpovědnost k rodovému jménu. Budeme si povídat o tom, že skutečné bohatství se neměří jen stavem konta, ale především odpovědností k odkazu, který jsme převzali, a kvalitou stop, které po sobě zanecháme.

Tento rozhovor nebude jen o byznysu nebo správě majetku. Půjde o inspirativní setkání, trpělivosti, budování důvěry a umění čelit krizím s elegancí. Můžete se těšit na to, jak propojit tradiční etiketu s dravostí 21. století a proč je v digitální době „slovo gentlemana“ tou nejtvrdší měnou.

Kdo dnes skutečně rozhoduje o tom, kam směřují peníze investorů? Kdo má reálný vliv na to, jaký výnos z nich vznikne? A kdo vlastně nese odpovědnost za výsledky?

Na jedné straně stojí rostoucí sofistikovanost investičních nástrojů a přístupů, na straně druhé potřeba srozumitelnosti, důvěry a kontroly. Mezi tím se pohybují investoři, poradci i instituce, každý s jinou rolí, jinou mírou vlivu a jiným pohledem na to, co znamená „dobré rozhodnutí“. Do hry vstupují nové přístupy, struktury i technologie, zatímco tradiční modely čelí rostoucímu tlaku na efektivitu, transparentnost a výkon. Hranice mezi tím, kdo rozhoduje, kdo spravuje a kdo nese odpovědnost, se přitom stále více stírá.

V diskuzi se zaměříme na to, jak dnes skutečně funguje řízení kapitálu v praxi. Kdo má vliv na investiční rozhodnutí, kde vzniká přidaná hodnota a kde se naopak jen přenáší odpovědnost? Jak se mění role jednotlivých hráčů a kde dnes leží skutečná investiční síla?

Otevřeme debatu na širší pohled na fungování investičního světa, od přístupu k informacím a příležitostem až po samotný proces rozhodování a řízení kapitálu v různých typech trhů.

Kde brát nové klienty, když nechcete kupovat leady? A jak z nich postavit kmen, který vydělává i v měsících, kdy nic neprodáte, a jednou má hodnotu pro vaše děti nebo pro nástupce?

Za 45 minut projdeme jednu klientskou kartu. Od prvního čísla od státu po finanční plán, se kterým klient odchází.

Co uvidíte:

• Dveře, které jdou otevřít bez leadu: Audit státních důchodů, který přinesl Freedom na český trh už v roce 2015. Chyby v evidenci důchodového pojištění má většina lidí. Vy je najdete a klient ví, proč se má vrátit.
• Příjem, který nevisí na dalším podpisu: z jednorázového obchodu pravidelná péče, na které se klient stává závislí.
• Rodina, která ví, na koho se obrátit: Krizový a Dědický plán. Vrací se k němu každý rok a vy díky němu znáte i další generaci.
• Pro koho: pro poradce, které živí další obchod, a pro ty, kteří mají plný kmen a málo času na péči; i pro manažery, kteří
• hledají systém pro celý tým.

Odnesete si: 

• první větu, kterou druhý den otevřete schůzku bez koupeného leadu, a mapu, z čeho se u jedné rodiny skládá příjem z péče.

Představíme společnost Penta Hospitals, naše hlavní aktivity, přístup k poskytování zdravotní péče i dlouhodobou vizi rozvoje zdravotnické infrastruktury.

Zároveň nabídneme pohled na to, jak přemýšlíme o budoucnosti zdravotnictví a investicích v tomto odvětví. Představení nového fondu Penta Healthcare Infrastructure Fund.

Jsou dluhopisy pro investora hrozbou nebo příležitostí? Co se s nimi děje v roce 2026? Kam kráčí USA?

Ukazatele pro výběr dluhopisu do portfolia, jaké jsou zcela klíčové.

Necháme Vás nahlédnout pod ruce portfolio manažera.

Fond vs. dluhopis (jednotlivý)

Nenechte si ujít exkluzivní vernisáž s odborným výkladem přímo v prostorách Galerie GONG! Prohlídky budou probíhat během všech půlhodinových přestávek mezi programovými bloky, a to počínaje první přestávkou od 11:15.

Sraz účastníků: Vždy u ELITE15 STAGE

Registrace: Místo na prohlídce je nutné si předem rezervovat skrze aplikaci EVENTEE

Upozornění: Kapacita jednotlivých prohlídek je omezená.

Eva Poláchová, Pavel Hadrbolec a Igor Rattaj. Tři výrazné osobnosti, tři různé kariérní cesty a tři světy – pojišťovnictví, telekomunikace a volnočasový byznys. Co mají společného lidé, kteří rozhodují o směřování velkých firem? Která rozhodnutí změnila jejich kariéry i byznys, kdy se vyplatilo jít proti proudu a co by dnes udělali jinak?

S Nikitou Poljakovem se ale budou dívat především dopředu. Kde vidí další růst, kam chtějí investovat a co je naopak znepokojuje? Jak jejich obory promění umělá inteligence, nové technologie a měnící se očekávání zákazníků? Tři různé pohledy lidí, kteří změny nejen sledují, ale musí o nich rozhodovat a skutečně je prosadit

Umělá inteligence se rychle stává součástí fungování pojišťoven. Jak ale vypadá její reálné nasazení v praxi? Kde přináší skutečnou hodnotu a kde zatím naráží na limity?

V diskuzi se zaměříme na konkrétní využití AI v pojišťovnách, od zpracování dat a interních procesů, přes automatizaci likvidací až po využití v klientské komunikaci. Řeč bude o tom, jak AI mění rychlost a kvalitu rozhodování, jak ovlivňuje zákaznickou zkušenost a jaké dopady má na roli lidí v pojišťovnách.
Diskuze otevře i otázky důvěry, regulace a odpovědnosti. Jak moc může klient věřit rozhodnutí „stroje“? A kde musí zůstat lidský faktor?

Bohatí klienti dnes nehledají pouze výnosy. Očekávají strategického partnera, který jim pomůže orientovat se ve stále komplexnějším investičním světě. Jak investují movití Češi a v čem se inspirují zahraničními investory? Jaké produkty a řešení preferují? A jaké služby považují za samozřejmost?

Workshop nabídne pohled na aktuální trendy mezi bonitní klientelou a ukáže, jak rozvíjet vztah s klientem tak, aby poradce nebyl pouze správcem portfolia, ale důvěryhodným průvodcem při správě majetku

Tempo změny už se neměří na roky. AI posouvá možnosti po měsících a poradenské firmy stále více limituje to, co jim dovolí jejich technologie. Doteď si šikovný obchodník dokázal s nedokonalými systémy poradit. Tohle období končí. Poradce s aktuálními daty, automatizovaným servisem a AI agenty nebude jen rychlejší. Bude mít schopnosti, které dnes jeden člověk jednoduše nemá. A takový náskok už nepůjde dohnat větším nasazením.

V Broker Trustu nečekáme. Děláme technologický skok. Martin Gyurák na konkrétních příkladech ukáže nový BT Invest, chytré řešení povinných příloh, propojování klíčových systémů i Omnicore – zcela nové technologické jádro připravené na AI, automatizaci a práci agentů.

Nejde o další aplikaci ani postupnou modernizaci. Měníme samotné základy, na kterých bude stát další generace finančního poradenství. Protože při dnešním tempu změn je největším rizikem čekat.

Podnikatelé často věnují desítky let budování firmy, ale mnohem méně pozornosti tomu, jak je jejich podnikání vlastnicky a majetkově uspořádáno.

Výsledkem bývá koncentrace podnikatelských rizik, majetku i investic v jedné společnosti a struktura, která se s růstem firmy stává stále méně flexibilní.
Workshop „Být investorem ve vlastní firmě“ ukáže holdingové uspořádání nikoli jako daňový trik nebo zbytečnou komplikaci, ale jako praktický nástroj profesionální správy vytvořené hodnoty.

Dobře nastavená struktura umožňuje oddělit jednotlivá podnikatelská rizika, chránit klíčová aktiva, efektivně řídit tok kapitálu ve skupině a vytvářet prostor pro nové investice, vstup manažerů či investorů i budoucí mezigenerační předání.

Holding přitom není o počtu firem, ale o logice vztahů mezi nimi. Jednotlivé prvky lze skládat jako stavebnici podle potřeb konkrétního podnikatele – od provozních a majetkových společností přes investiční struktury až po nástroje nástupnictví.

Cílem je změnit perspektivu: přestat se na vlastní firmu dívat pouze jako podnikatel a začít o ní přemýšlet také jako investor. Protože podnikatel buduje firmu, ale správně nastavená struktura pomáhá chránit a dlouhodobě rozvíjet hodnotu, kterou vytvořil.

Nenechte si ujít exkluzivní vernisáž s odborným výkladem přímo v prostorách Galerie GONG! Prohlídky budou probíhat během všech půlhodinových přestávek mezi programovými bloky, a to počínaje první přestávkou od 11:15.

Sraz účastníků: Vždy u ELITE15 STAGE

Registrace: Místo na prohlídce je nutné si předem rezervovat skrze aplikaci EVENTEE

Upozornění: Kapacita jednotlivých prohlídek je omezená.