Data ukazují, že nadpoloviční většina investorů propad nijak dramaticky neřeší: 58 % svoje zvyklosti nezměnilo, 25 % ho naopak využilo k tomu, že dokoupilo. K panickému prodeji se přiznala jen hrstka, cca 3 % oslovených. Zajímavý je ale rozdíl mezi jednotlivými typy investorů. Mezi klienty nezávislých poradců byl podíl těch, kdo drželi kurz beze změny, výrazně vyšší, možná až překvapivých 70 %. Také samostatní a nepravidelní investoři propad většinou ustáli bez panických výprodejů, ale v porovnání s ostatními situaci častěji využili ve vlastní prospěch a dokonce aktiva za aktuálně nižší cenu přikoupili.
Nejde o to, že by jeden přístup byl lepší než druhý. Spíš to ukazuje dva různé, stejně platné styly, kdy se jedni drží nastaveného plánu a druzí aktivně využívají příležitost, která se naskytla. Pro úplnost dat je dobré ještě doplnit, že i mezi klienty s poradcem se jen asi 40 % dotázaných na svého poradce obrátí a chce s ním situaci probrat. Zbývajících 60 % jej nekontaktuje vůbec.
„Když někdo přijde s obavami z aktuálního propadu na burze, první, co s klientem řešíme, není trh, ale to, proč vůbec investuje. Jestli šetří na důchod za dvacet let, je pokles v podstatě šum. Jakmile člověk ví, proč tam ty peníze jsou, většinou ho přestane zajímat, jak a kam se graf pohnul tenhle týden,“ říká Jan Dragon, ředitel rozvoje klientské sítě Investony.
Právě práce s cílem, ne s momentální náladou trhu, je podle dat asi to nejcennější, co poradce klientovi dává. Nejde o to, že by uměl predikovat, kdy trh spadne nebo se odrazí, jde o to, že pomáhá udržet směr i ve chvíli, kdy je nejsnazší se od plánu odchýlit.
Podobný vzorec dlouhodobé disciplíny se ukazuje i mimo krizové momenty. Lidé, kteří investují s poradcem nebo osobním bankéřem, mnohem častěji posílají pevnou částku pravidelně, měsíc, co měsíc, zatímco u samostatných investorů se ve vyšší míře vyskytují nárazové vklady. Nelze s jistotou říct, jestli za to může samotná přítomnost poradce, nebo spíš mentální nastavení, které stálo už na začátku za rozhodnutím poradce vyhledat. Jasné je ale jedno: dlouhodobý investiční plán investorům pomáhá investovat méně impulzivně a víc systematicky.
„Upřímně, nemyslím si, že bychom si měli přisvojovat zásluhu za to, že naši klienti nepanikaří. Spíš je pravda, že lidé, kteří si k penězům hledají poradce, už na začátku přemýšlí trochu jinak, a to v dlouhodobém horizontu. Naše práce je hlavně jim pomoci tento pohled udržet, i když se od něj cesta chvílemi vzdaluje,“ dodává Jan Dragon.
Ať už člověk investuje sám, nebo s poradcem, klíčové je to, jak zareaguje v den propadu, a jestli ví, proč vlastně investuje a drží se toho i ve chvíli, kdy se trh vychýlí.
A o tom, co všechno průzkum ukázal a jak s klienty budovat dlouhodobý pohled investorů, bude na konferenci Colours of Finance mluvit Jan Dragon, ředitel rozvoje klientské sítě Investony, ve workshopu na téma: „Poradce, nebo vlastní hlava? Dvě cesty českého investora.“ Přijďte se podívat, jak přesně Češi dnes s poradci investují.