Od investování ke komplexnější správě majetku
Potřeby investorů se v posledních letech výrazně proměňují. Zatímco dříve stál v centru pozornosti především výběr investice, dnes klienti stále častěji hledají partnera, který jim pomůže pracovat s majetkem dlouhodobě a s ohledem na jejich konkrétní cíle. Právě na tomto principu stojí wealth management v CYRRUS. Nezačíná konkrétním produktem, ale klientem. Vychází z jeho plánů, časového horizontu, vztahu k riziku, potřeby likvidity nebo také z toho, jakou roli má investovaný majetek v jeho životě plnit. Výsledkem není jednorázové investiční rozhodnutí, ale dlouhodobá strategie, která se může v čase přizpůsobovat změnám na finančních trzích i samotné životní situaci klienta.
Wealth manager jako partner pro dlouhodobá rozhodnutí
Základem služby je osobní vztah s wealth managerem, který zná situaci klienta a dokáže se na jeho majetek dívat v širším kontextu. Jeho úlohou není pouze představovat jednotlivé investiční možnosti. S klientem nastavuje dlouhodobé cíle, hledá vhodnou strukturu investic a průběžně vyhodnocuje, zda zvolená strategie stále odpovídá jeho potřebám. Právě kontinuita je jednou z hlavních hodnot wealth managementu. Potřeby investora se totiž v průběhu života mění. Jinak může se svým kapitálem pracovat podnikatel během aktivní kariéry, jinak investor připravující se na rentu a jinak rodina, která přemýšlí o dlouhodobém zachování majetku pro další generaci. Důvěra, transparentnost a osobní přístup proto nejsou pouze doplňkem wealth managementu, ale jedním z jeho základních principů.
Široké možnosti pod jednou střechou
Dlouhodobá správa majetku vyžaduje přístup k široké škále investičních možností. CYRRUS proto nestaví pouze na vlastních investičních řešeních, ale pracuje také s fondy kvalifikovaných investorů, alternativními investicemi nebo strukturovanými investičními certifikáty, jejichž emitenty jsou přední globální finanční instituce. Součástí přístupu je také analytické zázemí CYRRUS. Wealth manageři tak mohou při práci s klienty využívat pohled odborníků, kteří průběžně sledují dění na finančních trzích, jednotlivé sektory i investiční témata.
Investice vybíráte. Majetek navrhujete.
CYRRUS dnes spravuje více než 90 miliard korun a důvěřuje mu přes 24 000 klientů. Na více než třicetileté zkušenosti v investičním poradenství navazuje přístup, který nestaví na izolovaných produktech, ale na dlouhodobé práci s majetkem. S rostoucím majetkem totiž nestačí hledat další investici. Důležité je vědět, jakou roli má v celku hrát, dnes i v dalších životních etapách.
Upozornění: Tento text má pouze informativní charakter a nepředstavuje investiční doporučení, analýzu investičních příležitostí ani veřejnou nabídku investičních nástrojů. S investováním na finančních trzích je spojeno riziko kolísání hodnoty a návratnost původně investované částky není zaručena. Fondy kvalifikovaných investorů jsou určeny výhradně investorům, kteří splňují podmínky zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech.