autor: petr.valenta@sunette.cz | 27. 9. 2023 | Rozhovory
Máme za sebou více než polovinu roku. Jak úspěšný je pro Chytrého Honzu?
V životním pojištění jsme meziročně narostli o 52 %, hypoteční trh se konečně začíná probouzet – dá se tedy očekávat nárůst v objemu zprostředkovaných úvěrů. Touto cestou bych rád poděkoval za dosavadní obchodní výsledky každému z našich více než 700 finančních specialistů.
Všeobecně sázíte na rozvoj vlastních aplikací. Na čem aktuálně pracujete?
Můžeme se pochlubit řadou aplikací, které se za poslední roky staly důležitou pomocnou rukou našim finančním poradcům. Je to pro nás velmi důležité – i z toho důvodu se i já osobně podílím na jejich dalším rozvoji. Na tomto místě bych vyzdvihnul naše aplikace e-Šanon a Asset management. Obě nabízí elektronizaci klientova portfolia a všech podstatných smluv na jedno místo a do jedné aplikace. Na pár kliknutí a velmi jednoduše má klient absolutní přehled o svých finančních rozhodnutích.
V letošním roce připravujeme novinku. Aplikace již brzy zvládne sjednotit všechny dokumenty celé rodině. Umí konsolidovat veškerá aktiva – ať už klienta jako jednotlivce nebo celou rodinu do jednoho přehledného koláčového grafu. Ještě letos bude tento doplněk dostupný pro iOS i Android. Toto rozšíření nabídne daleko větší interakci s klienty. Obecně platí, že všechny naše aplikace prochází neustálým vývojem. Stále je totiž co zlepšovat.
Co dalšího vás poslední měsíce zaměstnává?
Největším projektem je vybudování nového CRM systému pro poradce. Ten má jednoznačnou ambici šetřit čas, usnadnit práci a přinést nové obchodní příležitosti. Kromě rozvoje našich aplikací aktivně pracujeme na obsahovém doplnění nového webu pro koncové zákazníky chytryhonza.cz, kde připravujeme rozšíření o nové srovnávače.
Od loňského roku jsme se zaměřili na marketingovou podporu našim finančním poradcům s cílem poskytnout jim komplexní marketingový servis a dlouhodobě budovat jejich osobní značku nejen na sociálních sítích. Součástí této podpory jsou například školení, tvorba multimediálního obsahu pro sociální sítě, copywriting nebo grafické služby. Tímto způsobem získávají poradci mnohem snadněji nové leady než kdy předtím.
Brooker pool Chytrý Honza
Finančně poradenský broker pool, přinášející servis a zázemí pro finanční poradce ze všech koutů republiky. Je tu pro každého, kdo hledá finanční poradenství s přidanou hodnotou. Zajišťuje ověřené a kvalitní leady, přehledné prostředí pro správu smluv, klientů i provizí.
autor: petr.valenta@sunette.cz | 27. 9. 2023 | Technologie
Anycoin.cz se od svého vzniku v roce 2018 stal technologickým lídrem odvětví a velmi rychle největší kryptoměnovou směnárnou v České republice s aktuálně více jak 50.000 klienty s počtem 800 000 objednávek v objemu převyšujícím 6 mld. Kč. Anycoin podporuje více než 200 kryptoměn, nabízí mobilní aplikaci a je plně integrován s nadstavbovou technologií bitcoinu – lightning network, která umožňuje rychlé a levné transakce či platby.
21M Finance
Pro finanční poradce a obchodníky je 21M Finance řešení připravené na míru potřeb klientů, poradců a manažerů poradenských společností s důrazem na jednoduchost nákupu a podporu prodeje poradcům.
Jedná se o B2B službu, která upozaďuje svůj branding a propagaci. Podporuje osobní jméno poradce a v případě potřeby i značku partnera.
Provize z obchodů je možné nastavit ve formě libovolně vysoké procentuální přirážky k základnímu spreadu směnárny 21M Finance. Je možné také nastavit procentuální přirážku ke kryptoměnám v úschově a v případě prodeje kryptoměn je možné nastavit výstupní poplatek procentem ze zisku investice (sucess fee při exitu).
Služba se skládá ze dvou aplikací
První aplikace je white-label aplikace pro koncové klienty, kde mohou realizovat jednoduchý a bezpečný nákup bitcoinu a jeho úschovu. Druhá aplikace slouží jako poradenský portál pro správu kmene a statistiky.
Aplikace pro klienty (white-label řešení)
V této aplikaci koncový klient nepozná propojení s 21M Finance.
- Nákup a prodej bitcoinu včetně spořících plánů
- Intuitivní rozhraní – méně burza, více fintech aplikace
- Automatický nákup na variabilní symbol klienta – “trvalý příkaz”
- Klienti nemusí vstupovat do aplikace pro tvorbu objednávek
- Identifikace a AML ve white-label řešení pro klienty
- Seznam transakcí a export pro evidenci
- Přehled portfolia a výnosnosti investice
- Úschova kryptoměn ve 21M Custody bez správy vlastních klíčů
- Pouze bitcoin (s možností rozšíření o ethereum) pro snížení rizika
- Vzdělávací obsah ve white-label řešení – videa a návody o bitcoinu
Aplikace 21M Finance pro poradce
Tuto aplikaci využijí poradci, obchodníci a manažeři pro správu klientského kmene, spolupracujících poradců a statistiky obchodů.
- Možnost nahlížení na obchody a zůstatky klientů
- Provize nejen z nákupu a prodeje, ale také z úschovy ve formě management fee a success fee
- Možnost individualizace služby pro jednotlivé klienty
- Nastavení individuální přirážky k obchodu různým klientům
- Formou navýšení spreadu nebo management fee z úschovy
- Povolování klientům výběr kryptoměn do vlastní peněženky
- Správa spolupracujících poradců
- Možnost vytváření MLM struktury poradců/obchodníků s náhledem na podřízené týmy
- Možnost tvorby “meziprovizí” ve formě procentuální přirážky pro různé pozice
- Statistiky poradců a poradenských týmů
- AUA, celkové provize, nevyplacené provize
- API přístup pro export dat do interního CRM systému
- Možnost vyplácení provizí přes nejvyšší pozici ve struktuře (centrála společnosti)
21M Finance je služba vyvíjena ve spolupráci s finančními poradci, kteří již spolupracují s Anycoinem. Aplikace vznikla důkladnou analýzou potřeb poradců a poradenských společností, které vzešly z již realizované praxe zprostředkování kryptoměn.
Kromě samotných aplikací nabízí 21M Finance také podporu prodeje a zaškolení poradců na problematiku bitcoinu a na funkce aplikace. Toto vzdělávání a podpora může být realizováno týmem odborníků s předešlou poradenskou praxí. Nabízíme podporu profesionálního školitele s praxí výuky kryptoměn na VŠE a také dedikovaného key account manažera pro servis poradcům.
21M Custody
21M Custody nabízí kvalifikovanou úschovu kryptoměn.
Kvalifikovaným investorům, tedy institucím, firmám, fondům a privátní klientele nabízí stejnou míru bezpečí jako všem současným uživatelům, ale může jim zároveň nabídnout nadstandardní funkce jako multisig, oprávněné osoby pro výběr, časovou prodlevu výběrů, rozdělení správy vlastních klíčů mezi více osob a samozřejmě také individuální přístup v přímé spolupráci s 21M Custody.
Tato služba je zpoplatněna fixními poplatky za jednotlivé úkony jako je otevření účtu, vedení účtu a provedené transakce. V případě doporučení kvalifikovaného investora ze strany partnera nabízí 21M Custody podíl na výše zmíněných poplatcích.
autor: petr.valenta@sunette.cz | 26. 9. 2023 | Finance
Fond Naše ČESKO představuje unikání možnost, jak podporovat české investice, český byznys a český podnikatelský talent. Umožňuje podílet se a přispívat k růstu národního a osobního bohatství. Čeští podnikatelé vygenerovali celou řadu inspirativních podnikatelských příběhů, z nichž mnohé přerostly hranice České republiky. Na relativně malou populaci máme bohatou historii firem, které dobily svět. Legendární jména jako Křižík, Baťa nebo Škoda následuje současná generace: Baudiš, Kučera, Křetínský, Frolík, Vohánka, Čupr a celá řada dalších mezinárodně úspěšných byznysmenů, kteří vyrostli v naší „kotlině“ a uspěli v celosvětovém měřítku.
Samotná myšlenka fondu Naše Česko je relativně jednoduchá. Podle našeho názoru skýtá Česká republika výborný investiční potenciál a generuje zajímavé podnikatelské příběhy, které chceme investičně podchytit. Samotný fond je koncipován tak, aby vytvořil komplexní a diverzifikovanou expozici na růst českého byznysu od začínajících startupů přes středně velké firmy až po ty největší, které se obchodují na burze. Nabízí participaci jak na investicích do soukromého či rozvojového kapitálu, tak na veřejně obchodovaných emisích a investicích do nemovitostí. Svým způsobem tak přináší unikátní kombinaci různorodých tříd aktiv, z nichž některá mohou být pro individuální investory obtížně dostupná. Zároveň nabízí investiční expertízu a zázemí J&T Investiční společnosti, jednoho z nejvýznamnějších správců fondů kvalifikovaných investorů a fondů určených pro veřejnost v České republice.
Průzkum, který jsme si v J&T Investiční společnosti nechali zpracovat ukázal, že i přes omezený výběr investuje do českých firem již 52 % drobných českých investorů, a to především přes akciové trhy
a tituly obchodované na pražské burze. Hlavní výhodou pro 46 % českých investorů je při investování do českých firem znalost místního trhu, kterou zahraniční investoři mnohdy postrádají. Čtyři z deseti investorů uvádí jako pozitivum i podporu a rozvoj země, ve které žijí. Dvě třetiny investorů (68 %) by měly zájem více investovat do českých firem a 65 % by dokonce chtělo investovat do fondu složeného čistě z českých firem. A právě takovou příležitost jim fond Naše ČESKO nabízí.
Náš nový fond Vám na Colors of Finance představíme v rámci panelové diskuse Milionové FKI portfolio a dále vás provedeme jeho investičním procesem v průběhu workshopu, který začíná ve 13 hodin v místnosti „A“. Na workshopu se na vaši účast budou těšit Martin Cakl, portfolio manažer fondu Naše ČESKO, kterého doplní Michal Semotan, portfolio manažer a tvář úspěšných akciových fondů J&T Opportunity a J&T Dividend. V průběhu celého dne se na vás budeme těšit na i našich stáncích nesoucích loga Naše ČESKO, J&T BANKA a J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOST, kde vám mimo občerstvení budou k dispozici i naši odborníci.
autor: petr.valenta@sunette.cz | 18. 9. 2023 | Rozhovory
Proč právě luxusní nemovitosti dovedou lépe čelit výkyvům?
Obecně se řídíme heslem, že méně je více. Zaměřujeme se na exkluzivní projekty menšího rozsahu z toho důvodu, že movití lidé jsou ochotni zakoupit takovou nemovitost bez ohledu na aktuální stav ekonomiky. Tato skutečnost se v minulosti opakovaně potvrdila. Prémiové nemovitosti navíc umožňují vysoké zhodnocení i do budoucna. Ceny těchto nemovitostí se drží nahoře, protože je vlastníci v krizích obvykle neprodávají.
Jsou prémiové nemovitosti to jediné, na co se fond specializuje?
Nemomax byl založený v roce 2017. Už od počátku měl jasné zaměření na nemovitosti, které jsou z dlouhodobého hlediska výnosnou investicí. Specialitou Nemomaxu jsou právě přímé investice do realitních projektů, ze kterých si již vybudoval slušné portfolio.
Můžete upřesnit, o jaké projekty se jedná?
Začnu třeba rezidencí Na Karmeli v centru Mladé Boleslavi, kde aktuálně dokončujeme smlouvu s generálním dodavatelem stavby. Jde o komplex obytných domů, který se skládá ze tří nízkopodlažních objektů. Celkově nabídne v rámci uceleného vnitrobloku padesát dva bytů. Další bytový komplex zahrnuje projekt VIVA Vrchlabí, který je v těsném sousedství zimních i letních rekreačních aktivit. Ve fázi realizace pak je exkluzivní projekt VIVA Lipno, který nabídne rodinné bydlení na břehu jezera v blízkosti Lipenské víly.
Jak si stál fond Nemomax v uplynulém roce, kdy ekonomika procházela obrovskou recesí?
V loňském roce vzrostla hodnota výkonnostních investičních akcií o 256 procent a zisk fondu před zdaněním pak činil 435 milionů korun. K 31. březnu tohoto roku dosáhl fond na hodnotu majetku 880 milionů korun. To jsou čísla, která mluví sama za sebe. Pozitivně k růstu přispělo přecenění unikátního projektu VIVA Lipno, který obdržel územní rozhodnutí. Obecně se tyto projekty vždy držely historicky v pásmu růstu a nepodléhaly běžným výkyvům trhu či ekonomickým recesím. Tento fakt stále více motivuje fond investovat do kvalitních lokalit, nabízejících klientům exkluzivní služby. Vždycky po nich totiž bude poptávka.
Jaké zhodnocení mohou vaši investoři očekávat?
V uplynulých letech se jednalo o sedm procent. Aktuálně dokáže Nemomax investorům nabídnout v případě prioritních akcií zhodnocení deset procent za rok. Garance minimálního výnosu prioritních investičních akcií pak činí v případě nižšího výkonu fondu či dokonce ztráty 6,1 procenta.
Diclaimer: Nemomax investiční fond s proměnným základním kapitálem, a.s., je fondem kvalifikovaných investorů dle zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech, jeho akcionářem se může stát výhradně kvalifikovaný investor dle §272 tohoto zákona. Správce upozorňuje investory, že hodnota investice do fondu může klesat i stoupat a návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost fondu v předchozích obdobích nezaručuje stejnou nebo vyšší výkonnost v budoucnu. Sdělení klíčových informací fondu (KID) je k dispozici na http://www.avantfunds.cz/informacni-povinnost/. V listinné podobě lze uvedené informace získat v sídle společnosti AVANT investiční společnost, a.s., CITY TOWER, Hvězdova 1716/2b, Nusle, 140 00 Praha 4. Uvedené informace mají pouze informativní charakter a nepředstavují návrh na uzavření smlouvy nebo veřejnou nabídku podle ustanovení občanského zákoníku.
Garance je formou redistribuce fondového kapitálu od držitelů výkonnostních investičních akcií (zakladatelé fondu) ve prospěch držitelů prioritních investičních akcií (externí investoři), a to až do výše tohoto fondového kapitálu, který připadá na výkonnostní investiční akcie.
autor: petr.valenta@sunette.cz | 15. 9. 2023 | Finance
Raiffeisen stavební spořitelna (RSTS), člen skupiny Raiffeisen v České republice s 30letou tradicí, se zúčastní konference Colors of Finance, která se uskuteční 4. října 2023 v Ostravě. Tato akce, která je jedním z nejvýznamnějších setkání finančních profesionálů, slibuje být centrem špičkových řešení, zajímavých inovací a neocenitelných příležitostí k navázání kontaktů.
RSTS v kostce:
Ve společnosti RSTS stavíme náš úspěch již mnoho let na snaze poskytovat našim klientům vynikající finanční služby. Jako specializovaná stavební spořitelna uspokojujeme rozmanité finanční potřeby a zajišťujeme, aby se našim klientům splnily sny pomocí naší Rekopůjčky na modernizace bydlení a pořízení Družstevního bydlení.
Raiffeisen stavební spořitelna (RSTS) poskytuje v České republice stavební spoření a výhodné úvěry na rekonstrukce, modernizace i pořízení bydlení. Na český trh vstoupila v roce 1993 jako první stavební spořitelna, tehdy ještě pod názvem AR stavební spořitelna. Od roku 1998 je součástí silné finanční skupiny Raiffeisen. Pro další rozvoj společnosti bylo významné sloučení s HYPO stavební spořitelnou v roce 2008. Tímto krokem RSTS posílila svou pozici na trhu stavebního spoření. V roce 2020 se 100% vlastníkem stavební spořitelny stala Raiffeisenbank a.s. Toto spojení umožňuje nabízet klientům stále lepší služby a předat jim tu nejlepší zákaznickou zkušenost.
Stavební spoření:
Stavební spoření je základním produktem RSTS, jehož cílem je pomoci jednotlivcům spořit na budoucí investice do nemovitostí či jejich rekonstrukcí. Tento flexibilní a daňově účinný spořicí plán umožňuje klientům pravidelně odkládat finanční prostředky a postupně tak naspořit značnou částku, kterou lze využít na nákup nebo rekonstrukci nemovitosti. Stavební spoření nadále základním nástrojem pro začínající majitele domů.
Financování bydlení:
Chápeme, že koupě vlastního bydlení je významným milníkem v životě každého člověka. Abychom podpořili ambice našich klientů, nabízí RSTS na míru šité možnosti financování bydlení s konkurenceschopnými úrokovými sazbami a výhodnými podmínkami. Ať už se jedná o jejich první bydlení, nebo o modernizaci, naši odborníci úzce spolupracují s klienty a navrhují finanční řešení, která vyhovují jejich jedinečným podmínkám.
Navštivte nás na stánku č. 25 ve 2. patře Multifunkční auly Gong, Dolní oblast Vítkovice v Ostravě
Zveme všechny účastníky konference Colors of Finance k návštěvě našich zástupců na stánku č. 25, který se nachází ve 2. patře Multifunkční auly Gong v Dolní oblasti Vítkovic. Setkejte se s našimi odborníky, prozkoumejte naši nabídku produktů a služeb a zjistěte, jak s vámi může RSTS spolupracovat při naplňování finančních přání vašich klientů.
V rámci nabídky RSTS se můžete těšit na nové produkty a služby, které vám nabízíme: REKOPŮJČKA, HYPOSPLÁTKA a STAVEBNÍ SPOŘENÍ.
Blíží se Colors of Finance 2023 a my netrpělivě očekáváme příležitost setkat se s dalšími finančními profesionály, sdílet znalosti a společně utvářet budoucnost financí. Společnost RSTS je i nadále odhodlána poskytovat špičková finanční řešení a jsme rádi, že můžeme na této prestižní akci představit naši nabídku. Připojte se k nám 4. října 2023 v Ostravě a pojďme si společně zkusit představit svět financí v pestrých barvách!
