Díky špičkovému vývojářskému týmu a managementu, který má dlouholeté zkušenosti v oblasti Fintech a Insurtech, maximálnímu nasazení obchodního týmu, který dokázal realizovat napojení na většinu významných českých bankovních a pojišťovacích institucí a hlavně vstřícnému přístupu ke klientům se cíl podařilo splnit na 100 %. Nejen, že je v současnosti platforma nsure® jedničkou na českém trhu, ale také díky nadstandardně se zvyšujícímu obratu získala společnost nsure s.r.o. titul desáté nejrychleji rostoucí společnosti ve střední Evropě v prestižní soutěži Deloitte Technology Fast 50 v kategorii Companies to watch.
Aktuálně, jako první v česku, spouštíme také investiční modul, který poradcům poskytne komplexní nástroj pro vytvoření vhodné investiční strategie nebo zadání a přijímání pokynů. V rámci jednoho procesu pak umožňujeme finální sjednání investic u různých producentů. Tímto se nsure stává jedinou komplexní platformou na českém finančně-poradenském trhu.
V roce 2022 jsme také vstoupili na slovenský trh, kde máme nastaveny podobně ambiciózní cíle a již nyní náš modul neživotního pojištění používají první významné poradenské společnosti. V rámci slovenské platformy kromě neživotního modulu, který obsahuje moduly auto, majetek a cestovní pojištění, nabízíme také úvěrový modul, který nabízí srovnání úrokových sazeb, propočet bonity a samozřejmě i přehlednou metodiku.
Srovnávací a sjednávací platforma nsure® je v současnosti využívána většinou finančních poradců a nesporně se stala top využívaným produktem ve finančně-poradenském sektoru. Tento nástroj nabízí širokou škálu modulů zahrnující životní i neživotní pojištění, úvěry, investice a možnost pojištění schopnosti splácet. Platforma se mezi klienty stala oblíbenou díky unifikovanému prostředí, své uživatelské přívětivosti a přehlednosti s možností srovnat nabídky již v prvních pár krocích. Obsahuje srovnávač metodik, který poradci poskytne všechny potřebné informace na jednom místě. Velkou předností je rovněž možnost dodatečně upravovat parametry jednotlivých produktů v dynamické tabulce. Díky existujícímu API nad celou aplikací, je možné nsure® využívat i pro online srovnávače a sjednávače. Moduly auto pojištění, majetkové pojištění a cestovní pojištění jsou rovněž připraveny jako samostatný modul pro samosjednání, který je plně responzivní i pro mobilní telefony. Zároveň umožňuje generovat leady s klientskou poptávkou. Platforma nsure® je integrována se všemi významnými pojišťovnami a předními bankami v ČR, obsahuje tedy maximum existujících finančních bankovních produktů na trhu.
V současnosti platforma nsure® nabízí srovnávač a sjednávač životního pojištění, který poskytne vaším poradcům perfektní nástroj pro srovnání a sjednání až 8 pojišťoven, s výhledem dalších propojení. Navíc v rámci životního modulu nabízíme metodické srovnání nejen aktuálních produktů, ale i těch archivních, takže má poradce na jednom místě kompletní informace pro tu nejlepší nabídku. Součástí platformy je rovněž transparentnírating založený na vhodnosti produktu dle parametrů specifických pro jednotlivé klienty.
Modul úvěry, v rámci kterého srovnáváme hypoteční úvěry, americké hypotéky, spotřebitelské úvěry a úvěry ze stavebního spoření, nabízí srovnání úrokových sazeb, propočet bonity, přehlednou metodiku a ukládání modelací. Úvěry od Hypoteční banky a ČSOB si můžete v rámci naši platformy také sjednat.
Blok modulů neživotního pojištění obsahuje:
auto pojištění s možností sjednávat pojištění vozidel, motocyklů, nákladních vozů, vozíků a nově také vozidel nad 3,5 t kategorie N2, N3;
pojištění majetku, kde lze připojistit vedlejší stavbu i na jiné adrese;
pojištění odpovědnosti v rámci které umí naše platforma pojistit samostatně také zaměstnaneckou odpovědnost ZamZam
cestovní pojištění
Nabízíme také investiční modul, který poradcům zajistí celý proces sjednání investice. Tento ucelený nástroj poradce provede cestou Investičního poradenství, včetně nastavení cílů, vyhodnocení profilu klienta, modelace vhodného řešení až po zprocesování uzavření smluvní dokumentace s vybranými producenty. V případě potřeby pak nástroj umožňuje i jednodušší cestu přijímání a předávání pokynů.
Naší největší výhodou je inovativní uvažování, velká flexibilita a proaktivita směrem k zákazníkovi. Zároveň si zakládáme na transparentním a profesionálním jednání, v rámci kterého si můžete být jistí, že námi navržené řešení dotáhneme do konce v nejvyšší kvalitě a ve slíbeném termínu.
Chystáte se stavět, rekonstruovat nebo si pořídit nemovitost? Otázkou číslo jedna se stává energetická náročnost nového bydlení. Ceny energií letí raketově vzhůru. Kromě přírody je tak třeba chránit i domácí rozpočet.
Ceny elektřiny za jediný rok poskočily o 40 % a ceny plynu o 30 %. Není divu, že se lidé začínají mnohem víc než dřív zajímat o ekologické bydlení – pasivní, nízkoenergetické a nulové domy. Některé z nich jsou tak dokonale „udržitelné“, že náklady na energie můžete ze svého domácího rozpočtu prakticky škrtnout. Například pasivní dům je třeba vytápět jen asi 15 až 20 dní v roce. Nulový dům si dokonce díky fotovoltaice vyrobí tolik elektřiny, že ji obyvatelé domu nemusí odebírat ze sítě. Ale nic v životě není zadarmo. Náklady na výstavbu takového bydlení jsou samozřejmě vyšší než u klasické novostavby.
Co můžete prostřednictvím Hypotéky pro budoucnost financovat:
Stavbu nebo koupi domu, který splňuje nejvyšší energetický standard A nebo B. Koupi bytu v budově, která je v energetické třídě A nebo B. Rekonstrukci stávajícího bydlení s cílem snížit jeho energetickou náročnost.
Na poplatcích ušetříte až 15 900 Kč
S Hypotékou pro budoucnost snížíte svůj ekologický dopad, a ještě ušetříte svou peněženku. Jak? Na poplatcích vám odpustíme až 15 900 Kč:
Odhad nemovitosti v ceně 5 400 Kč zdarma.
Vložíme za vás zástavní smlouvu do katastru nemovitostí a zaplatíme poplatek. Vše zařídíme za vás, a vy tak kromě času ušetříte 2 500 Kč.
Zdarma můžete měnit výši splátek, nebo dokonce splácení na 3 měsíce přerušit. Na poplatcích tak ušetříte 3 000 Kč.
Máte zdarma i expresní čerpání, které vám umožní čerpat již na základě návrhu na vklad zástavního práva k nemovitosti. Za poplatek ušetříte 2 000 Kč.
Nezapomeňte, že i bydlení, které je šetrné k přírodě, by mělo být pojištěné. Ve spolupráci s Kooperativou proto nabízíme speciální zvýhodněné pojištění. Můžete získat až 40% slevu na pojištění energeticky úsporného bytu nebo domu. Pojištění se vztahuje také na škody způsobené živly, vandalismem či krádeží na fotovoltaických panelech, tepelných čerpadlech nebo řídicích jednotkách inteligentních domů.
Zkratkou CRM se po celém světě označují nástroje pro přehledné a efektivní řízení obchodu. Soustředí všechna data o vašich klientech na jedno místo, takže v nich máte přehled a dokážete je využít k snadnějšímu získávání nových klientů a budování dlouhodobých vztahů.
CRM se obvykle skládá ze 3 základních částí, a to:
adresáře klientů spolu s historií všeho, co máte s klienty za sebou,
evidence obchodních případů včetně prodejního trychtýře a informací, kolik produktů je ve hře, za kolik a co je potřeba udělat k jejich posunutí,
a obchodního kalendáře, kde je každá událost propojená s vašimi klienty.
Díky tomu nemusíte během práce překlikávat mezi tabulkami, kalendářem, e-mailem nebo složkami na disku, ale vše řešíte v jednom nástroji.
Ve světě existuje spousta CRM od různých dodavatelů, které se liší množstvím funkcí i orientací na určité segmenty byznysu. Pro finanční poradce se díky svým funkcím dobře hodí český RAYNET CRM.
Klienty znáte jako svoje polobotky
V adresáři kontaktů v CRM evidujete vše, co o klientech potřebujete pro svou práci znát. Kromě kontaktních údajů je to například:
měsíční příjem,
zaměstnání,
pracovní poměr,
rodinný stav
nebo seznam koníčků, díky kterému i po roce plynule zahájíte small talk.
Hlavně ale u každého klienta vidíte celou jeho obchodní historii – od smluv přes společné schůzky a telefonáty až po produkty, o které projevil potenciální zájem. Pokud třeba klient zmínil, že do budoucna zvažuje podnikatelskou půjčku, v historii to najdete a v pravý čas využijete.
Díky historii tak rychle dohledáte vše, co jste se klientem řešili, a za pár minut jste připraveni pokračovat tam, kde jste například před pár měsíci skončili.
Historie klienta funguje v RAYNET CRM podobně jako feed na sociální síti. Veškerou aktivitu proscrollujete od shora dolů.
Zároveň si díky evidenci rychle vyfiltrujete jakoukoliv skupinu klientů. Třeba klienty, u kterých spravujete hypotéky, ale aktuálně s nimi nemáte naplánovanou žádnou aktivitu.
Klienty evidujete jako rodiny i jako jednotlivce
Finanční poradci často řeší finance nejen s jednotlivci, ale i s rodinami. CRM je na to připravené. Celou rodinu založíte v CRM jako klienta a jednotlivé členy k ní přiřadíte jako kontaktní osoby. Princip je stejný, jako když obchodníci řeší byznys s mateřskými a dceřinými firmami.
Jednotlivé osoby v rodině propojíte vazbami a určíte hlavní osobu, se kterou produkty řešíte. Když pak například pro jednoho člena rodiny řešíte životní pojištění a pro druhého leasing na auto, máte vše přehledně rozdělené a vidíte jak jednotlivé, tak celkové provize.
Podrobný přehled o rozjednaných smlouvách
Když s klientem začnete řešit novou smlouvu, například leasing na auto nebo hypotéku, hned pro to v CRM založíte obchodní případ. Tak budujete přehlednou evidenci všech produktů, které řešíte.
U každého typu produktu si určíte fáze prodeje a vidíte, kdo je řeší, s kým se řeší a co je potřeba udělat, abychom se posunuli blíže k uzavření smlouvy. Víte, kdy máte s klientem nejbližší schůzku nebo kdy se mu máte připomenout.
Také u každého rozjednaného produktu evidujete, jaká provize je ve hře. Díky tomu vám CRM spočítá předpokládané příjmy a ukáže je v přehledných grafech. V nich si můžete čísla libovolně filtrovat podle kvartálů, konkrétních produktů nebo klientského segmentu.
Takto vypadají rozjednané smlouvy (neboli obchodní případy) v RAYNET CRM.
CRM vám připomene prodloužení smlouvy a další termíny
V CRM si nastavíte, kdy končí platnost jednotlivých smluv, a systém vám včas pošle notifikaci, ať se klientovi ozvete kvůli prodloužení. V RAYNET CRM si nastavíte upomínky ke kterémukoliv dokumentu nebo události v kalendáři.
Stejně tak si nastavíte připomenutí třeba, když vám klient řekne, že je na dovolené a máte se mu ozvat za dva týdny. Žádné informace nemusíte nosit v hlavě ani v samostatném kalendáři.
Automatizace, díky které budete mít více času na klienty
Univerzálním přínosem všech CRM je, že automatizují spoustu každodenní administrativy, aby obchodníci trávili méně času papírováním a více času s klienty. U CRM pro finanční poradce platí to samé.
CRM automatizuje například tyto činnosti:
Pokud máte mezi klienty podnikatele, systém za vás dohledá a vyplní jejich údaje z rejstříku ARES.
Přímo z CRM vygenerujete obchodní smlouvy v PDF z šablony a propíše se do nich část údajů jako hlavička klienta nebo zvolené produkty a služby.
Dokumenty pošlete klientům rovnou z CRM, takže nemusíte otevírat e-mail. V RAYNET CRM navíc můžete smlouvy s klienty i rovnou elektronicky podepsat (s veškerou legislativní platností).
Vše, co v CRM vytvoříte (ať už je to nabídka, smlouva nebo událost v kalendáři), se automaticky propíše ke klientovi, k obchodnímu případu a na další místa, takže nic nepřepisujete.
Než se do práce s CRM pustíte, vyzkoušejte si ho
I když už víte, jak CRM pomáhá finančním poradcům, neskákejte do něj po hlavě. Doporučujeme si systém nejprve vyzkoušet, abyste měli jistotu, že se vám v něm dobře pracuje a že se hodí i pro vaši firmu. RAYNET CRM si můžete vyzkoušet po dobu 30 dní zdarma a bez závazků. Vyzkoušet CRM
V posledních letech mezi kvalifikovanými investory nabývají na popularitě zejména nemovitostní fondy, které obvykle umožňují investovat do komerčních nemovitostí i rezidenčních nemovitostí a nabízí investorům stabilní výnosy. Fond Volarik Capital SICAV ovšem není jen o nemovitostech, jeho portfolio zahrnuje tři oblasti – real estate, industry a hospitality. „Společnost vznikla v roce 2022, aby zastřešila již fungující projekty, Wellness & Wine Hotel Volarik, Apartmány Volařík a Bottling Printing, a je ideálním řešení v rámci růstu společnosti a dalších projektů. Jejím cílem je strategicky zhodnocovat finanční prostředky skrze projektování, výstavbu a následný provoz nemovitostí na jižní Moravě,“ popisuje Mike Volařík, majitel fondu Volarik Capital SICAV.
Podnikatelský příběh Mika Volaříka, jenž je členem známe vinařské rodiny z Mikulova, začal v momentě, kdy převzal zchátralý hotel a podařilo se mu získat prostředky na jeho rozsáhlou přestavbu. Rozhodl se investovat hlavně do špičkového designu, aby byl hotel atraktivní i pro náročnou klientelu. Jakmile začal Mike podnikat jako hoteliér, přišel covid, a s ním poměrně náročné období. Následné oživení se už ale naplno projevilo v rychle rostoucích tržbách hotelu. V loňském roce dosáhl hotel 59% obsazenosti a tržeb ve výši 71 milionů korun, což představuje trojnásobný nárůst oproti stavu před rekonstrukcí. Díky skvělým sužbám, kvalitnímu designu a nádherné lokalitě Mikulova se hotel umístil na prvním místě v prestižním řebříčku Amazing Places.
Dalším důležitým segmentem společnosti Volarik Capital je divize Industry. „V oblasti Industry vlastníme Bottling Printing, společnost s třicetiletou tradicí, která se specializuje na průmyslové značení a kódování výrobků,“ popisuje podnikání Mike Volarik. Společnost se během tří desetiletí rozšířila a v současné době působí na slovenském, rumunském a českém trhu.
V současné době fond disponuje objemem účetních aktiv 270 milionů korun. Strategie je založena na transparentním, a především bezpečném financování s dlouhodobě stabilním výnosem, což z něj vytváří atraktivní možnost diverzifikace portfolia. Při investičním horizontu 5 let se roční fond cílí na roční zhodnocení 8 %, zatím se prostředky fondu zhodnocují tempem, které by mohlo za první rok jeho existence přesáhnout 10 %, čímž poráží aktuální inflaci. Záměrem zakladatele fondu Mika Volaříka ale není jen vydělávat peníze, chce také pozitivně přispívat k rozvoji cestovního ruchu v okolí Mikulova a dbát na ochranu životního prostředí.
Budoucnost udržitelného turismu a realit v Mikulově
V současné době má Volarik Capital SICAV tři aktiva: Wellness & Wine Hotel Volarik, společnost Bottling Printing a apartmány, které fondu úspěšně vykazují zisky. Po naplnění fondu plánuje společnost Volarik Capital realizovat řadu nových zajímavých projektů. „Mým cílem je fond naplnit co nejdřív, díky čemu získáme dostatečný kapitál na realizaci všech nových projektů v Mikulově. Naší vizí je vybudovat projekty do pěti až sedmi let,“ dodává Mike Volarik.
V oblasti hospitality patří mezi plánované projekty butikový Design & Wine Hotel Konšelé, který navrhl renomovaný architekt Martin Bukolský. Hotel přinese 34 luxusních pokojů, restauraci, wellness a současně se bude pyšnit udržitelným přístupem, včetně zelené střechy s fotovoltaikou, využívaní šedé vody a dalšími inovativními prvky. Divize Hospitality plánuje také projekt Family & Spa Resort Turold, který bude nabízet 110 pokojů s rozsáhlým zázemím pro děti a rodiny. Stejnou filozofii udržitelnosti uplatňuje fond také u projektů v oblasti real estate, které přinášejí kvalitní bydlení. Společnost plánuje postavit 67 prémiových bytů na ploše 6 000 m2. „Budova je navržena podle konceptu passiv haus ve spolupráci se Seanem Cliftonem ze studia Jestico + Whiles. V praxi to znamená, že používáme betonové základy v kombinaci s dřevěnou konstrukcí. K tomu přidáváme tepelná čerpadla, fotovoltaiku, zelené střechy a využití šedé vody,“ popisuje Mike Volařík. V areálu Mikulova vznikne také projekt rekreačních lázní, které návštěvníkům poskytnou léčebné pobyty.
Se společností Moventum mají na své straně silného partnera. „Chceme našim klientům usnadnit život,“ říká Louis Wright, nový generální ředitel společnosti Moventum S.C.A., „a rádi zůstáváme v pozadí.“
Společnost Moventum byla založena v roce 2000 jako investiční platforma se sídlem v Lucembursku, předním evropském fondovém centru. Dnes společnost nabízí řadu služeb pro nezávislé finanční poradce a správce aktiv, jako jsou pojišťovny a penzijní fondy, a umožňuje jim tak efektivněji a účinněji vykonávat jejich práci. A to po celém světě: Moventum spravuje depozitní účty pro přibližně 40 000 klientů z více než 140 zemí. Služby společnosti jsou rozděleny do čtyř oblastí: obchodní platforma, správa aktiv, investiční úschova a fondové služby.
Investiční účty jako MOVEclassic nebo MOVEeasy nabízejí maximální flexibilitu. Zde si klienti mohou vybrat z více než 10 000 produktů od 400 investičních společností; vytvoření účtu a zadání pokynů zabere jen několik kliknutí. Vzhledem k tomu, že společnost Moventum je nezávislá na poskytovatelích produktů, mohou finanční poradci radit svým klientům nestranně a bez střetu zájmů. Účty mohou být vedeny jako individuální nebo omnibus účty, jsou k dispozici v různých měnách, mohou mapovat individuální smlouvy mezi poradcem a klientem a umožňují spoření a plánování výběru. Soukromí investoři mohou sledovat zůstatky na svých účtech v reálném čase.
Srdcem spojení mezi společností Moventum a jejími klienty je webová investiční platforma MoventumOffice. Finanční poradci mohou s minimálním úsilím otevírat klientská portfolia, vybírat investice z tisíců nabídek, zadávat obchodní příkazy a získávat přístup k nástrojům pro analýzu a reporting pro podporu klientů. Rozšíření této platformy je v současné době jedním z nejdůležitějších projektů společnosti Moventum.
Jako doplněk pro poradce nabízí společnost Moventum vlastní aktivně řízené fondy a ETF, spolu s fondy fondů s různými rizikovými profily. I zde je výběr fondů prováděn na základě nezávislého výzkumu. Společnost Moventum úspěšně působí jako správce aktiv již 20 let, přičemž v 16 z nich dosáhla pozitivní výkonnosti – navzdory všem krizím a poklesům v tomto období. Kromě správy se Moventum stará také o technické provedení, rebalancování a realokaci v souladu s podmínkami uvedenými v produktech. Vysoká míra automatizace znamená pro poradce méně administrativní práce a více času pro klienty.
Společnost Moventum díky svým fondovým službám uvolňuje správcům aktiv, institucionálním investorům a family offices zdroje, aby se mohli soustředit na svou hlavní činnost. Správa fondů totiž přebírá všechny nezbytné a časově náročné služby potřebné pro řádnou správu – od spuštění klasických nebo alternativních investičních fondů až po výpočet poplatků, přípravu ročních finančních výkazů a účetnictví fondů a daňových přiznání.
Moventum tak slouží jako páka, která umožňuje finančním poradcům a institucionálním investorům efektivně a účinně využívat jejich odborné znalosti. A tato nabídka se bude i nadále rozšiřovat: „Společně s naším skvělým týmem v Lucembursku, Polsku, Německu, Rakousku a České republice budeme nadále stavět na úspěchu společnosti,“ říká Wright, „budeme pokračovat v růstu, zvyšovat hodnotu pro naše klienty a podporovat mezinárodní expanzi společnosti Moventum.“
Abychom poskytli co nejlepší služby, používáme k ukládání a/nebo přístupu k informacím o zařízení, technologie jako jsou soubory cookies. Souhlas s těmito technologiemi nám umožní zpracovávat údaje, jako je chování při procházení nebo jedinečná ID na tomto webu. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce.
Funkční
Vždy aktivní
Technické uložení nebo přístup je nezbytně nutný pro legitimní účel umožnění použití konkrétní služby, kterou si odběratel nebo uživatel výslovně vyžádal, nebo pouze za účelem provedení přenosu sdělení prostřednictvím sítě elektronických komunikací.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro statistické účely.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Technické uložení nebo přístup je nutný k vytvoření uživatelských profilů za účelem zasílání reklamy nebo sledování uživatele na webových stránkách nebo několika webových stránkách pro podobné marketingové účely.
![CRM jako klíčový nástroj pro finanční poradce [nejlepší praktiky]](https://colors-of-finance.cz/wp-content/uploads/raynet-cof-blog-1080x675.jpg)
