AVANT IS nabízí investorům do FKI díky svému postavení leadera pestré portfolio fondů se širokým zaměřením investic od cenných papírů, komerčních nemovitostí (logistické a retailové parky), bytových projektů, zemědělské půdy, obnovitelných zdrojů, energetiky, pohledávek, komodit, private equity, ale třeba i do sběratelských mincí.
Pomocí AVANT Flex umožňuje investorům rozložit již minimální investici ve výši 1 milionu korun do většího počtu fondů a tím si vytvořit vlastní diverzifikované portfolio s různou investiční strategií, podkladovými aktivy, výnosností, investičním horizontem a rizikovým profilem fondů podle jejich investičního apetitu.
Vybrané FKI spravované AVANT IS nabízí svým externím investorům garanci výnosu do výše fondového kapitálu alokovaného ve prospěch jiného typu cenného papíru vydávaného fondem formou redistribuce fondového kapitálu. Jinými slovy, výnos akcií externích investorů je garantován maximálně do výše fondového kapitálu ve výkonnostních akciích zakladatelů fondu.
AVANT IS také prostřednictvím svých společností v rámci ekosystému poskytuje klientům (investorům) kompletní servis při založení a administraci fondů. Poradí před samotným založením fondu, vyhodnotí investiční záměr a portfolio, navrhne strukturu FKI, včetně analýzy přínosů a nákladů. Připraví kompletní podklady pro založení fondu, zpracuje žádost o zápis či povolení ČNB, zajistí nabídku od depozitářů fondů a bank na vedení účtu, nabídne možnosti financování a dalšího zhodnocování majetku fondu.
Investorům AVANT IS doporučí kvalitního a nezávislého auditora, oceňovatele, daňového a právního poradce, pomáhá najít řešení na všechny možné problémové situace s investičním fondem. Poskytuje i poradenství pro restrukturalizaci aktiv do FKI a pomáhá zakladatelům koordinovat komplexnější restrukturalizace se zapojením externích partnerů a jejich know-how.
VENDEAVOUR Private Equity Fund SICAV a. s. se zaměřuje na investice do malých a středně ziskových společností nejen v České republice. Nejzastoupenějším oborem v našem portfoliu je potravinářský průmysl, ale zajímáme se také o zdravotnictví, moderní technologie farmingu a udržitelného bydlení. Budujeme diverzifikované portfolio firem tak, aby se jednotlivé společnosti vzájemně synergicky doplňovaly, byly zdrojem pokrokových inovací, a abychom minimalizovali rizika ekonomického cyklu.
Kdo za fondem stojí: Zakladatelem fondu je MUDr. Viktor Růžička, který v minulosti budoval společnost BioVendor – Laboratorní medicína a.s. Dnes se zaměřuje na zodpovědné a inovativní projekty sdružené ve skupině Vendeavour.
Zhodnocení:
Garance minimálního výnosu preferenčních investičních akcií s pevným výnosem minimálně 6% ročně, a to i v případě nižšího zisku či dokonce ztráty fondu. Garance je formou redistribuce fondového kapitálu od držitelů výkonnostních investičních akcií (zakladatelů fondu) ve prospěch držitelů výkonnostních investičních akcií, a to až do výše tohoto fondového kapitálu, který připadá na výkonnostních investičních akcií (od zakladatelů).
Naše portfolio:
Vytváříme síť spolupracujících firem. Skupinou výrobců a obchodních společností, které se vzájemně obohacují. Portfolio našich značek se neustále rozrůstá.
Už máte své vstupenky? Naše redakce položila dvě záludné otázky, na které nám odpověděli představitelé jednotlivých fondů.
Co se Vám vybaví, když se řekne „Colors of Finance“?
Velká akce a příležitost získat nové informace, kontakty a v neposlední řadě zážitky z této konference.
Proč by si návštěvníci neměli nechat uniknout konferenci Colors of Finance?
Jedná se o místo, kde se představují novinky a trendy finančního světa, vystupují zde i také řečníci, kterými jsou mimo jiné finančními profesionály. Z mé strany je to jedinečná možnost se i vzájemně potkat, pohovořit osobně a získat na sebe kontakt.
Co se týká výběru místa, tak návštěvník na Colors of Finance pozná prostor Multifunkční auly GONG, která je součástí národní kulturní památky Dolních Vítkovic.
Ing. Jiří TUVORA Ph. D., člen dozorčí rady, CFO holdingu VENDEAVOUR
ČSNF SICAV, a.s. je investiční, nemovitostní fond. Jsme partnerem při zhodnocování vašich investic prostřednictvím hmatatelných nástrojů, reálných nemovitostí. Investujeme pouze tam, kde to dává smysl. Naší vizí je poskytování stabilních a atraktivních výnosů investorům. Zaručujeme stabilní a nadstandardní zhodnocení vložených finančních prostředků. Zároveň vynakládáme nemalé úsilí, aby projekty, které máme ve výstavbě, splňovaly vysoké standardy provedení, protože chceme, aby bezproblémově sloužily další desítky let. Díky nově nakoupeným projektům a kvalitním a stabilním partnerům plánujeme dosáhnout na konci roku 2022 aktiv v hodnotě kolem 1,5 mld Kč.
Vzhledem k expanzi, která je zřejmá jak z finančního pohledu, tak co do počtu připravovaných a realizovaných nemovitostních projektů v České republice i v zahraničí, jsme se rozhodli pro důležitý krok, a to pro vstup na Burzu cenných papírů Praha, a.s. Tímto posunem dáváme jasně najevo, že fond je natolik velký a důvěryhodný, že si může dovolit přísný dohled dozorujících institucí, zejména ze strany České národní banky (ČNB). Ta nás dozoruje už nyní, ale vstupem na burzu pro nás začnou platit ze strany ČNB další pravidla. Ta Vám přináší vyšší míru zabezpečení.
Fond se dynamicky vyvíjí, a tak jsme se od menších projektů na okrajích měst posunuli k zajímavějším příležitostem. V portfoliu tak máme velké soubory, ale i prémiové komorní projekty.
Co se Vám vybaví, když se řekne „Colors of Finance“? Colors of Finance má vše ve svém názvu – Colors jako setkání lidí z nejrůznějšími zájmy, názory a postoji. Pestrá skupina lidí, kteří se nebojí ptát, diskutovat, hledat řešení zdánlivě neřešitelného. A Finance jsou jasné. Nebudeme si nic nalhávat, peníze jsou dnes alfou a omegou všeho. Právě na Colors of Finance o nich můžeme na odborné úrovni diskutovat.
Proč by si návštěvníci neměli nechat uniknout konferenci Colors of Finance? Zejména kvůli mé účasti. Představím novinky ČSNF, jak z pohledu možných investic do našeho fondu, tak z pohledu developerské činnosti, kterou se zabýváme. Rád účastníky poznám a zodpovím všechny jejich dotazy i mimo prezentaci.
Lukáš Hrma Obchodní ředitel a Člen investičního výboru fondu
Prozradíte nám, jaké životní cesty Vás dovedly až k vědnímu oboru, jakým je „rétorika“?
Dvěma slovy práce a koníček. Nikdy by mě nenapadlo, že bych se vůbec někdy věnovala rétorice a dovednostem s ní spojenými. Je to možná souhra náhod a prožité zkušenosti, díky kterým jsem došla k poznání, že ať chceme nebo ne, vše začíná komunikací a správnou mluvou. Za sebe mohu říct, že když jsem začínala na manažerské pozici, byla jsem stejně jako mnozí z mých klientů překvapena, že mluvení a mluvení je velký rozdíl! A co mi hodně pomohlo, byla divadelní průprava. Až s odstupem času jsem si uvědomila, že propojení dovedností a zkušeností právě z divadelního prostředí úzce souvisí s mou prací a komunikací jako takovou. Dnes klientům ukazuji cestu k rétorické kompetenci, tzn. jak zaujmout a zvýšit své sebevědomí v pracovním a soukromém životě.
Co Vás na rétorice nejvíce baví a fascinuje?
Různorodost.
Máte nějakého svého oblíbeného rétora? Kdo má podle vás z české, nebo i zahraniční scény skvělou rétoriku a ráda ho posloucháte?
Nemám vyhraněného rétora. Pro mě je každý z nás rétor, i když na různých úrovních. Určitě také Vy máte ve svém okolí člověka, který Vás umí zaujmout svým vystupováním a ke kterému byste se ráda svým projevem přiblížila. Ale pokud chcete nějaké zvučné jméno, ráda zmiňuji pana Lukavského nebo pana Přeučila pro jejich krásnou artikulaci, nebo Steva Jobse pro jeho úsilí a dřinu, kterou věnoval při přípravě svých rétorických vystoupení.
A naopak – jaké nejčastější nešvary v mluveném projevu často slýcháte, například i ve veřejných projevech, u politiků, na televizních obrazovkách nebo v rádiu? A trpíte v tomto ohledu „profesní deformací“? ☺
Je to různé. Za ty nejčastější „nešvary“ považuji asi rychlou mluvu se špatnou a nevýraznou artikulací. Říkám tomu „šmoulení“. „Profesionální deformací“ trpím asi jako každý, kdo má svou práci rád. Přiznám se, že někdy ráda poslouchám rozhovory lidí a v duchu hodnotím jejich vyjadřovací a artikulační schopnosti. Ale to neznamená, že já jsem dokonalá a vždy mluvím jako z „partesu“!
Ve svém abstraktu k praktickému workshopu Rétorická klouzačka uvádíte, že dobře aplikovaná rétorika může zvednout úspěšnost vyjednávání, případně prodej. Uvedete nám nějaký konkrétní příklad, co je tím myšleno?
Srovnejte si např. obchodníka, který si není jistý sám sebou, natož tím, co říká, s člověkem, který má zdravé sebevědomí podtržené hezkou artikulací a jeho projev koresponduje s jeho osobností. Který na Vás lépe zapůsobí a kterému budete věřit?
Dá se obecně říct, jakých nejčastějších chyb se dopouští majitelé firem / poskytovatelé služeb nebo právě finanční poradci při komunikaci se zákazníky? S čím se setkáváte a co je tzv. největším zabijákem úspěšného vyjednávání?
Za mě jeden ze „zabijáků“, například právě z řad finančních poradců, jsou tzv. „gramofonové desky“. Monotónním hlasem na vás doslova sypou množství informací, naučeného textu, s potřebou říct vše rychle.
Co si účastníci Vašich kurzů nejvíce pochvalují a komu byste workshop doporučila?
Je to různé. Každý si v tom najde to své, protože každý sám nejlépe ví, kde ho „tlačí bota“. Ale asi nejvíc si účastníci pochvalují praktičnost.
Kurz je pro každého, kdo si potřebuje zvýšit své sebevědomí, rozšířit znalosti a dovednosti, kdo se nebojí vystoupit ze své komfortní zóny. V našich kurzech to není jen o mluvení, ale také o sdílení zkušeností z mnoha oblastí.
Jak očekáváte, že postupné ochlazování globálního ekonomického růstu díky geopolitické nejistotě a vysokým cenám energií se promítne do České republiky (ochlazení, recese, vážná recese…)?
Česká ekonomika již ve velkém ochlazení je. Do Covidu vstupovala jako jedna ze stále ještě nejrychleji rostoucích evropských ekonomik – i když citelné ochlazení přišlo již půl roku před Covidem. Oproti tomu nyní, po více než dvou letech, je mezi zhruba jen šesti unijními ekonomikami, které stále ještě nedosáhly předcovidové úrovně ekonomické aktivity.
Technicky se tedy ekonomika do recese (záporného růstu HDP) dostane s velkou pravděpodobností. Tím se mohou trochu snížit inflační tlaky. Tradičně by recesi doprovázel i růst nezaměstnanosti, v současné situaci zatím vysoká nezaměstnanost nehrozí. Tak jak jsme měli v posledních letech jeden z nejvyšších růstů v EU, měli jsme (a máme) také jednu z nejnižších nezaměstnaností. Některé firmy pravděpodobně nevydrží drahé energie a úvěry, a budou muset propouštět. Pokud však propuštění budou chtít najít práci, v Česku to dokážou stále lépe než jinde.
Tolik k české vnitroekonomické situaci. K vnější situaci globální a evropské ekonomiky jsme jako průmyslová exportní ekonomika citlivější než mnoho ostatních, a globální ekonomické ochlazení tak pocítíme. Na druhou stranu však Evropa nyní plánuje (a motivuje) obří energetické investice, ještě vyšší než před Covidem. Tato zařízení je třeba nejprve vyrobit, a kdo jiný by na tomto boomu měl „vydělat“ než nejprůmyslovější země Evropy. Abychom na tom však vydělali i dlouhodobě, bude třeba vyrábět nejen to železo a plasty, ale i technologická chytrá řešení.
Jak vidíte pravděpodobnost dalšího růstu úrokových sazeb pod novým vedením ČNB?
Nejde tak o vedení. Guvernér má stejnou sílu hlasu jako ostatní. Vedení tedy politiku úrokových sazeb nezmění. Při prvním měnověpolitickém zasedání nového složení jsme viděli, že ke změně politiky došlo skrze tři nové členy rady. Pravděpodobnost dalšího růstu je tedy omezená, noví členové se přiklonili k táboru nezvyšovačů.
A nyní je otázkou, proč. Pro jeden tábor ekonomů to bude vždy jen kvůli „politickému rozhodnutí“ prezidenta. Posledních 50 let poptávkových inflací tomuto táboru vnukla automatickou zkratku „čím vyšší inflace, tím více zvyšovat úrokové sazby“. No a druhý tábor se dívá na strukturu inflace, vidí, že je tažena zcela dominantně energiemi, a to kvůli jejich omezené nabídce, a nikoli zvýšené poptávce. A s nabídkovou inflací toho podle nich vyšší sazby moc nesvedou, leda za cenu skutečně obřího ekonomického propadu. Tento druhý tábor tím pádem vidí pro to rozhodnutí oporu v číslech a nevidí ji jako plnění politického zadání.
Ale chápejme to v kontextu. Ve stejný den, kdy ČNB nezvýšila sazbu, svou sazbu zvýšila britská centrální banka. Z 1,25 na 1,75 procenta, tváří v tvář inflaci ve výši 9,4 procenta. Když jsme nedávno tuto inflaci měli u nás, byla úroková sazba již na úrovni 3,75 procenta. Takže v porovnání s ostatními máme už nyní poměrně „jestřábí“, vyšší sazby. A to ani raději nesrovnávejme s Evropskou centrální bankou, která se tak tak vyškrábala ze záporné na nulovou sazbu, a to v situaci, kdy třeba v Estonsku narostly ceny o 22 procent za posledních 12 měsíců.
A blýskání na lepší časy můžeme vidět i u nás. V červenci došlo již druhý měsíc v řadě ke snížení inflace. Zatímco v květnu narostly ceny o 1,8 procenta (což odpovídalo ročnímu tempu 23,9 procent), v červnu se (měsíční) inflace snížila na 1,6 procenta (21,0 procent v ročním vyjádření) a v červenci dokonce až na 1,3 procenta (16,8 procenta ročně).
To, že v médiích (pohříchu i ekonomických) jsme navzdory klesající inflaci stále masírování zprávami o rostoucí inflaci však vychází z nepochopení, jak se inflace počítá. Inflace znamená růst cen. A je jedno, za jak dlouhé období tento růst napočítáme. Když říkáme, že srpna 2021 do července 2022 narostly ceny o 17,5 procenta (podle nejnovějších čísel statistického úřadu), dalo by nám to nějakou zajímavou informaci, kdyby po celou tu dobu rostly ceny tak nějak zhruba podobně. Ale těch 17,5 procenta za posledních 12 měsíců vzniklo součtem 2,5 procenta za loňské měsíce a 14,7 procenta za ty letošní.
Z toho vyplývá, že loňské nízkoinflační měsíce uměle zkreslují to dvanáctiměsíční mediální vyjádření směrem dolů. Kdo chce vědět, co se děje s inflací nyní a ne před rokem, měl by sledovat měsíční inflaci, nezkreslenou mrtvým ocasem loňských nízkoinflačních měsíců. Ať už je to investor nebo centrální banka.
Zda banka bude svou sazbu dále zvyšovat bude určitě záviset na tom, jak se bude inflace dále vyvíjet, a hlavně nakolik se přerodí z nákladové na poptávkovou. Čím vyšší zvyšování mezd a platů si odbory vynutí, tím více bude inflace poptávková – a s tou mohou vyšší sazby něco udělat. Ale i tak až zhruba do roka od jejich zvýšení. Vysoké sazby odčerpávají poptávkovou sílu v ekonomice, a tu teď navíc budou odčerpávat i vysoké ceny energií i bez zvyšování sazeb.
V případě silně negativního šoku na trhu s plynem (úplné vypnutí kohoutku), který by způsobil vážnou ránu průmyslu i celé ekonomice, ale zřejmě také další růst cen. Jak si myslíte, že by se zachovala ČNB s nastavením úrokových sazeb?
Možná to bude působit paradoxně, ale právě takový scénář snižuje a nikoli zvyšuje pravděpodobnost vyšších sazeb. Ještě dražší plyn je jednoznačně nákladovým šokem, který významně sníží i agregátní poptávku: nějak topit budou domácnosti muset, i když budou šetřit, a na ostatní nákupy jim tak zbude o to méně prostředků. Firmy budou z podobných důvodů o to méně investovat.
Už je čas „naskakovat“ do akciových pozic, případně jiných aktiv vzhledem k propadům v poslední době?
Burziáni budou muset být určitě citlivější při rozlišování, jaké akcie nakupovat a kde. Na amerických burzách je zhodnocení oproti dnešku pravděpodobnější, než třeba v Česku. Americká ekonomika je sama o sobě dostatečně velká, aby byla méně citlivá na celosvětové ochlazení, a má dostatek vlastních energetických zdrojů.
Českem stále obchází strašidlo sektorových daní. To je navíc nově zaštítěné i teorií „nepředvída(tel)ného zisku“, ale z politických vyjádření je jasné, že jde snahu o zdanit vysoké a nikoli nepředvídatelné zisky.
To je obrovským varováním pro investory, neboť si nemohou být jisti, kdy budou za vyšší výnos svého investičního rozhodnutí potrestáni právě oni a/nebo jejich sektor.
Na druhou stranu ale ani americká burza nemusí být bez rizika. Součástí politiky zvyšování úrokových sazeb americké centrální banky je také snížené pumpování peněz do ekonomiky, které byly v minulosti částečně zdrojem růstu cen akcií. Ostatně nižší akciové výnosy v době vyšších úroků bychom čekali i podle standardních učebnic, nejen v době takzvaného kvantitativního uvolňování.
Jediné investiční aktivum, které dlouhodobě nezaznamenalo propad ani zpomalení, jsou zatím realitní fondy. Jaký vývoj očekáváte ve střednědobém horizontu, tj. 3 roky?
Reality byly v každé době sázkou na jistotu – protože jsou automaticky vzácné, a relativní vzácnost vždy určuje směnnou tržní hodnotu. Letos uveřejněná historická studie navíc dokládá, že reality poskytovaly vyšší výnos než akcie již „od začátku věků“, včetně boomu firem za průmyslové revoluce.
Letošní inflaci, která bude patrně nakonec začínat dvojkou, asi žádný realitní fond nepřekoná, leda čirou náhodou a nikoli optimálním investičním rozhodováním. Ale on to od realitních fondů také nikdo nečeká. Jejich výhodou je, že svůj výnos zajišťují s minimálním rizikem a konzistentně. Netýkají se jich tolik krachy burz a dalších aktiv – lidé budou chtít bydlet vždy.
Občas slyšíme nedůvěru, proč prý by měly ceny nemovitostí dále růst (a zajišťovat tak výnosy realitním fondům), když se staví, a populace přitom neroste. Takoví lidé ale zapomínají na demografické proměny. Lidé se berou později a více rozvádějí, a tak po větší část života chtějí dva lidé bydlet ve dvou bytech namísto jednoho. Navíc i kdyby bylo dostatek bydlišť pro všechny, nejsou tam, kde lidé chtějí více a více bydlet – ve větších městech. Pak se musí dál stavět tam, kde lidé chtějí bydlet. Když se tak neděje dostatečně, ceny dále rostou.
A ono se tak neděje: podívejme se na Prahu. V červnu tam byla zahájena výstavba pouhých 246 bytů. Loni touto dobou se jich zahajovalo 945, v prázdninových měsících pak ještě o třetinu více. Od října však vidíme celkem dramatický pokles až na současnou úroveň srovnatelnou s nejtěžšími měsíci lockdownu o první Covidové zimě. A to je léto.
Český nemovitostní trh je specifický tím, že ve stavění stát brání nejvíce ze srovnatelných zemí. Ze 190 zemí hodnocených Světovou bankou jsme zdaleka poslední, na 156. místě v rychlosti stavebních povolení. I proto ceny českých nemovitostí v posledním desetiletí narostly nejvýše v EU, kromě Maďarska, kde však reálný výnos z investic do stavění sráží mnohem vyšší inflace.
Nic nenaznačuje, že by se měla situace v příštích 3 letech zásadně změnit. Ani vysoké hypoteční sazby, od kterých mnozí odvíjejí své predikce o krachu cen bytů, nejsou v situaci vysoké inflace překážkou v nákupu. Pokud někdo platí 6procentní hypotéku v době 20procentní inflace, reálně je v takovém roce sazba (zhruba) minus 14 procent. Právě v době znehodnocování peněz inflací se je lidé snaží uložit do něčeho nadále vzácného. 20procentní inflace však brzy pomine, a výnosy realitních fondů poplynou dále. Zejména těch, které nefinancují cizí výstavbu ale řídí vlastní, a jsou tak lépe schopny ukočírovat situaci na trzích s materiály.
Vaše 2 tipy na závěr. Jakou odhadujete průměrnou meziroční inflaci v příštím roce 2023? A jaké sazby si myslíte, že budeme mít v polovině roku 2023?
5,1 %. Průměrná inflace bývá nižší než inflace za daný rok. 4,2 %.
Co se Vám vybaví, když se řekne „Colors of Finance“?
Že bláznivost vládních reakcí na Covid, lehkovolnost, s jakou uzavíraly ekonomiky, a přezíravost varování o dlouhodobých ekonomických následcích, to vše udělalo ze světa financí něco tak fascinujícího, že si to zaslouží vlastní festival.
Proč by si návštěvníci neměli nechat uniknout konferenci Colors of Finance?
Protože kdo se z pasivního spoření nestane aktivním správcem svých úspor a (spolu)investorem se zkušenými investory, toho inflace sežere.
Spojení s Colors of Finance dává obrovský smysl. RAYNET je české CRMko Made in Ostrava a navíc jej používá asi tisícovka profíků z oblasti financí a investic.
Na konferenci dovezou svůj stylový stan a narvou ho až po strop vědomostmi z oblasti řízení obchodu ve financích.
Jak RAYNET pomáhá finančním poradcům
Hlavní výhodou RAYNET CRM je, že za vás převezme část starostí a rutinních úkolů. Pomůže vám mít přehled a pořádek ve všech datech, abyste se mohli s čistou hlavou věnovat vlastní práci. Finanční poradci se shodují, že díky RAYNETu zlepšují své nabízené služby, a tím dosahují i vyšších zisků.
Co s raynetími konzultanty můžete na akci probrat?
Proč je zásadní vždy znát historii klienta a jak to pomáhá se zvýšením prodejů?
Kolik času ušetříte díky integrovanému online podepisování?
Jak mít všechna data na jednom místě a zároveň bez závislosti na mateřské struktuře?
Jak mít přehled nad výkonem poradců?
Jak je náročné přejít z tabulek na CRM systém?
Potkáme se?
RAYNETí CRM konzultant Michal Vacula i obchodní ředitel Petr Kolčář, kteří na stánku budou, mají za sebou každý přes 3 000 konzultací na téma CRM a Sales Management. “Rande” s nimi si se sklenkou dobrého rumu můžete zamluvit klidně dopředu tady.
A proč dává RAYNET ve financích smysl si můžete přečíst tady.
O pár minut dříve před sjednaným časem míříme do vzdušné kanceláře v centru Havlíčkova Brodu. Hned u vchodu nás vítá asistentka a nabídne kávu. Usedáme k prostornému stolu a pohledem počítáme vystavené předměty na policích. Není jich málo. Poradce roku, EFA, skvělé recenze od klientů, plakety a certifikace. Stačí pár minut a zjišťujeme, že když chcete v Havlíčkově Brodě skvělou službu investičního poradce, jdete rovnou sem. K Petru Krajcigrovi, investičnímu poradci, který chce dobýt celou Vysočinu. Chvilka představování a rozhovor může začít.
V čem jste jako investiční poradce jedinečný?
Zejména v tom, že se soustředím na nejlepší možnou službu v investičním poradenství a lidi se ke mně vrací v dobách zlých i dobrých. Zvládám to díky skvělému týmu lidí, kteří mi umožňují soustředit se na to nejdůležitější. Na klienty a jejich finanční nezávislost.
Co vás vlastně přivedlo až sem?
Práce s lidmi a dlouhodobými investicemi mě vždy neskutečně naplňovala. Mojí vizí bylo vybudovat místo, kam budou lidé chodit pro služby stejné kvality jako v bance, ale s opravdu lidským přístupem. Moje cesta začala ve světě pojištění, kde jsem nabral nejcennější zkušenosti v práci s klienty, ze kterých dodnes čerpám. Hned jsem ale věděl, že mojí parketou budou investice, ve kterých jsem viděl dlouhodobý smysl.
Co podle vás dělá dobrého investičního poradce?
Na první místo dávám rozhodně vztah s klientem. Dobrý poradce je vždy nablízku a nebojí se těžkých rozhovorů. Pak to bude schopnost kontrolovat emoce. Jak svoje, tak klienta, aby nedocházelo k unáhleným finančním rozhodnutím. Investiční poradce má totiž nemalý podíl na finanční budoucnosti klienta a tuto zodpovědnost si musí uvědomovat. V neposlední řadě je pak nesmírně důležité celoživotní vzdělávání. A kdybych to měl shrnout do tří slov, tak poradce by měl být proaktivní, analytický a pečující.
Všechno zdražuje. Co byste investičním poradcům teď poradil nabízet?
Tady je nutné zachovat klid a stále dodržovat úplně základní principy. Krize nekrize. Pomoci klientovi vybudovat tři základní pilíře. Okamžitě dostupnou krátkodobou rezervu, střednědobou investici a pak tu dlouhodobou rezervu na důchod. Krize a nejistoty už trhy zažily, není to nic nového. Je pouze na investičním poradci, jak uklidní emoce klienta a navede ho na správnou cestu. Já osobně například nabízím jenom to, co bych se svými penězi udělal sám – nehledě na situaci.
Jak vlastně využíváte online? Na webu máte třeba booking 30 minut konzultace, vlastní články, kalkulačky…
S onlinem jsem začal poměrně brzy. Mám dva weby, posílám pravidelné newslettery klientům, mám přehledná videa pro začínající investory i aktuální investiční tipy. Význam onlinu jsem ve své kariéře pochopil poměrně brzy a začal ho využívat jako cenný zdroj kontaktů. V současné růstové strategii však vidím ještě větší potenciál zejména v online leadech, které hodlám skrze Chytrého Honzu využít naplno. Je to mocný nástroj a nejlépe funguje v kombinaci právě s tím dobrým přístupem, kdy investiční poradce reaguje rychle a věnuje se klientovi do hloubky.
Na která čísla jste nejvíce hrdý?
Jenom čísla to nejsou. Nejvíce jsem hrdý na to, že moji klienti investují pravidelně a že se mi podařilo stát se první volbou, když jde o finanční služby. Byl to totiž můj sen, mít takový vlastní menší „bankovní dům“, kde klient dostane prémiový produkt a zároveň prémiový servis.
EFA, co to je?
Jedná se o titul, uznávanou certifikaci, která platí po celé EU. Nejdříve zájemce musí složit poměrně složitou zkoušku a poté si platit následné vzdělávání, aby si mohl titul nadále udržet. Právě na skvělém vzdělávání totiž stojí celý poradenský byznys. Musíte vědět, jak řešit nečekané výzvy a na každý pád být profesionál.
Jaký je investiční poradce budoucnosti?
Představuji si ho trochu jako advokáta. Na schůzku s klientem dorazí v doprovodu asistenta, který si zapisuje detaily a poradce se soustředí, aby správně pochopil potřeby zákazníka a budoval profesionální osobní vztah. Servis kolem něj pak sestaví samotnou strategii a on tak řeší pouze plnění cílů, smysluplnost a vztah se zákazníkem.
Jaké nástroje využíváte?
V rámci Chytrého Honzy používám zejména evidenci informací o klientovi a srovnávače. Beru to jako efektivního pomocníka při sestavování podkladů a nabídky. Když to srovnám s realitou před několika lety, dnes už na papír sáhnu minimálně. Mám asistenta, který mi díky systému vytvoří kvalitní přípravu, a pak už s klientem opravdu řeším čistě jeho očekávání a spravuji jeho strategii.
Tento text není nabídkou ani propagačním sdělením investičních nástrojů ani investičním doporučením, nepředstavuje rovněž investiční poradenství ve smyslu zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálových trzích. Informace uvedené v dokumentu mají pouze informativní a nezávazný charakter. Obsah textu není tvořen za účelem analýzy investičních příležitostí ani investičních doporučení. Adresátovi se doporučuje před učiněním jakéhokoli rozhodnutí na základě informací obsažených v textu se podrobně seznámit s dalšími názory a materiály souvisejícími s tvrzenými skutečnostmi, zejména pak s dostupnými zákonnými informacemi vydávanými k produktům, které se obchodují na kapitálových trzích. Investování je obecně spojeno s určitými riziky vyplývajícími zejména z povahy a druhu investice. V případě investování na kapitálových trzích dále z konkrétního investičního nástroje, právních předpisů a zvyklostí příslušných finančních trhů, resp. zemí. Ani u konzervativních investic není možné se rizikům ztráty investice zcela vyhnout.
Abychom poskytli co nejlepší služby, používáme k ukládání a/nebo přístupu k informacím o zařízení, technologie jako jsou soubory cookies. Souhlas s těmito technologiemi nám umožní zpracovávat údaje, jako je chování při procházení nebo jedinečná ID na tomto webu. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce.
Funkční
Vždy aktivní
Technické uložení nebo přístup je nezbytně nutný pro legitimní účel umožnění použití konkrétní služby, kterou si odběratel nebo uživatel výslovně vyžádal, nebo pouze za účelem provedení přenosu sdělení prostřednictvím sítě elektronických komunikací.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro statistické účely.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Technické uložení nebo přístup je nutný k vytvoření uživatelských profilů za účelem zasílání reklamy nebo sledování uživatele na webových stránkách nebo několika webových stránkách pro podobné marketingové účely.
